Bir tür varlık yönetimi, özel servet yönetimi, özel bir bireyin servetini korumak ve büyütmek için kullanılan teknikleri tanımlayan geniş bir terimdir. Genel olarak, özel servet yönetimi, varlık alanında uzmanlar tarafından genellikle yüksek net değerli müşteriler olarak adlandırılan zengin bireyler için varlık yönetimi anlamına gelir. Özel varlık yönetimi ayrıca özel varlık yönetimi veya özel bankacılık olarak da adlandırılabilir. Varlık yönetimi olan birine yardım etmek için işe alınan bir profesyonel servet yöneticisi olarak adlandırılabilir. Bir varlık yöneticisi tarafından gerçekleştirilen hizmetler çeşitlidir ancak sıklıkla yatırım stratejisi, finansal planlama ve vergi yönetimini içerir.
Yüksek net değerli bireye ek varlıklar toplamak için kullanılan özel varlık yönetimi yatırım stratejisi, yatırım yapılan paradan en iyi geri dönüşü sağlamak için bir yatırım portföyü seçmeyi içerir. Özel varlık yönetimi yatırım stratejilerinde kullanılan stratejiler pasif yönetimi ve aktif yönetimi içerir. Pasif yönetim yatırım stratejilerini kullanırken, bir özel varlık yönetimi uzmanı mümkün olduğu kadar az portföy değişikliği yapmak için güçlü uzun vadeli yatırımları seçerek yatırımcının ödediği işlem ücretlerini düşürür. Bu, pazarın kendisinin uzun vadede büyüyeceği varsayımına dayanan bir stratejidir. Aktif yatırım stratejileri kullanan yatırımcılar, dikkatlice hesaplanan ticari kararları alarak ortalama pazar artışını yenmeyi hedeflemektedir.
Finansal planlama, finansal hedeflerin belirlenmesi ve bu hedeflerin gerçekleştirilmesi için gerekli adımların belirlenmesi sürecidir. Genel olarak, finansal planlama, bireyin mevcut finansal durumunu tespit etmeyi ve bütçeleri belirlemeyi ve bireyi finansal hedeflerine daha da yaklaştıracak harcama sınırlarını belirlemeyi içerir. Finansal planlama, emeklilik planlaması ve emlak planlamasını da içerebilir. Finansal hedeflerin planlanması, bir bireyin tasarrufunda artışa neden olabilecek fazla harcamaları azaltmaya yardımcı olabilir.
Vergi yönetimi, özel servet yönetiminin önemli bir yönüdür. Özel şahıs tarafından ödenen federal ve eyalet vergilerini azaltma stratejilerini içerir. Düzgün yapıldığında, vergi yönetimi varlıklı bireye çok para kazandırabilir. Yaygın vergi indirimi teknikleri arasında emlak planlaması, hayırsever bağışlar ve hediye planlaması sayılabilir.
Doğru kuruluşlara yapılan bağışlar ve aile üyelerine verilen hediyeler vergilerden tasarruf sağlayabilir çünkü bu hediyeler birçok yerde muaftır. Mülkiyet planlaması, vefat eden bir kişinin mülkü amaçlanan alıcılarına devredildiğinde ödenen veraset vergisi olarak da adlandırılan emlak vergisi miktarını azaltmak için mülkün ele alınmasını içerir. Özel servet yönetimi uzmanları, bir kişinin ölümünden önce ve sonra mülkünde ödenen vergileri azaltan kararlar almasına yardımcı olabilir.
