Bir düzenleme genellikle insan davranışını düzenleyen bir kural veya kısıtlama olarak tanımlanır. W Yönetmeliği, ABD'de Federal Rezerv tarafından oluşturulan ve bankalar gibi finansal kurumlar ve iştirakleri ile olan finansal işlemlerine ilişkin kuralları belirleyen bir kılavuzdur. Bu düzenleme tüm federal sigortalı finansal kurumlar için geçerlidir. Kurumların bu düzenlemeyi bilmesi ve uygulaması ve gerçekleşen tüm finansal işlemleri yönetmek için kullanması beklenir.
Toplumda davranış yönetiminden düzen güvencesine ve etik davranışı teşvik etmeye kadar çeşitli amaçlar için düzenlemeler uygulanır. İşletmeler ve finansal kurumlar, rutin ticaret uygulamalarını yönetmek için düzenlemelere ihtiyaç duyar. W Yönetmeliği, federal finansal kurumların faaliyetlerini ve bunların iştiraklerle olan mali ilişkilerini düzenleyen spesifik bir rehber setidir.
Çoğu finansal kurumun genellikle birden fazla iştiraki vardır. Bağlı kuruluş terimi, kurumla kontrol eden veya ortak kontrol altında olan tarafları içerebilir. Bu durumda, kontrolün oy kullanma gücünün veya hakkaniyetin% 25'inden fazlasına sahip olduğu kabul edilir.
Üyelikler büyüdükçe, karmaşıklık ve işlem sayısı da artar ve bu etkileşimleri yöneten düzenlemelerde değişiklik ve değişiklik yapılmasına neden olur. Federal Reserve Yasası'nın 23A ve 23B numaralı bölümleri uzun süren bağlı kuruluş işlemlerini yürüten hükümlerdir. W Yönetmeliği, 2003 yılında yönetmeliklerin bu bölümlerinin bir uzantısı olarak yayınlandı.
W Yönetmeliği, üye bankalar arasındaki iş ilişkilerinin belirli şartları yerine getirdiğini emreder. Tek bir iştirakçi ile yapılan işlemler, kurumun servetinin% 10'undan fazlasını toplamaz. Tüm bağlı banka bankalarına yapılan işlemler sermayenin% 20'sinden fazlasını yapamaz. Ek olarak, bir bağlı kuruluş bankasına verilen herhangi bir kredinin yalnızca teminatlı kredisi olması gerekir.
İşlemler, W düzenlemesi uyarınca belirli şartlara ve sınırlamalara tabidir. Uygun kurallara uyulmaması, cezalar ve para cezaları gibi sonuçlara yol açar. İşlemler düzenlemelere uygun olmalarını sağlamak için önceden planlanmalı ve gözden geçirilmelidir. Gereklilikleri karşılamayanlar başlangıçta mevzuat uyumluluğunu yerine getirinceye kadar yeniden yapılandırılmalıdır.
Mali kuruluşlar tarafından yapılan düzenleme W ihlalleri önemli olabilir. Kurum ihlallerden sayılırsa medeni cezalar uygulanabilir. Soruşturma, ihlalin kasıtlı mı yoksa gözetimsiz mi olacağını belirleyecek ve uygulanan cezalar soruşturmanın sonucuna bağlı olacaktır. İhlalin herhangi bir kişisel kazanca sahip olduğu veya kurumun maddi sağlığını etkilediği belirlenirse, daha ciddi sonuçlar ortaya çıkabilir.
