Seri 72, ABD menkul kıymetler endüstrisi öz düzenleme kuruluşu olan Mali Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından sunulan ve Menkul Kıymetler'de hesap temsilcisi veya komisyoncu, profesyonel bir tüccar, lisanslı katip veya yönetici olmak isteyenler için sunulan 39 profesyonel lisans sınavından biridir. aracı kurum veya yatırım bankası. Resmi olarak Devlet Menkul Kıymetler Sınırlı Temsilcisi Yeterlilik Sınavı olarak bilinen FINRA Serisi 72 testi, bireyleri, bir üye şirketin devlet menkul kıymetleri, menkul kıymet menkul kıymetleri ve acente mortgage destekli menkul kıymetler konusundaki işlemlerini yapmalarına izin verilen kayıtlı bir temsilci olarak nitelendiriyor.
Seri 72, 100 çoktan seçmeli sorudan oluşan kapalı bir kitap sınavıdır; Adaylar, temel bir elektronik hesap makinesi ve kazı kazan kağıdı ile temin edilir. Test sınavlarına, 72 Serisi sınavını tamamlamak için en fazla üç saat verilir ve başarılı olmak için en az 70 puan almak gerekir. Adayların sınava girebilmeleri için bir FINRA üye firması tarafından desteklenmesi gerekir.
Series 72 lisansı kazanmak, özellikle ABD hükümeti, devlet kurumu veya devlet kurumu için pazarlarda çalışmayı seçmiş veya atanmış olanlar için menkul kıymetler aracılık, ticaret ve yatırım bankacılığı endüstrisindeki bir kariyer yolunda erken bir adım taşıdır. destekli ipotek destekli menkul kıymetler (MBS) piyasaları. Seri 72 sınavı altı bölüme ayrılmıştır: devlet tahvilleri; mortgage destekli menkul; ilgili menkul kıymetler ve finansal araçlar; ekonomik faaliyet, hükümet politikası ve faiz oranlarının davranışı; menkul kıymetler endüstrisi düzenlemeleri ve yasal hususlar; ve müşteri düşünceleri.
ABD devlet bütçesi ve konut piyasasının büyüklüğü göz önüne alındığında, Seri 72 sınavında yer alan finansal menkul kıymetler piyasaları, dünyadaki türlerinin en büyük, en likit ve en aktif olarak işlem gören pazarlarıdır. Öte yandan, aday adayların, Seri 7 Genel Menkul Kıymetler Kayıtlı Temsilci Sınavı gibi daha genel bir menkul kıymet lisans sınavına girmelerine gerek kalmayacaklarını garanti etmek için, sponsor firmalara danışmaları önerilir.
FINRA, ABD New York Borsasını (NYSE), NYSE Yönetmeliği, Inc. ve Ulusal Menkul Kıymetler Bayileri Birliği'ndeki Ulusal Menkul Kıymetler Borsası (NYSE), NYSE Düzenleme A.Ş.'deki ve ulusal Menkul Kıymetler Satıcıları Birliği'ndeki en büyük endüstri öz düzenleme kuruluşudur. Komisyon. Yaklaşık 4.700 aracı kurumun, 167.000 şubenin ve 637.000 kayıtlı menkul kıymet temsilcisinin düzenleme ve uyumluluktan sorumludur. Bir FINRA üyesi firma tarafından istihdam edilen ve menkul kıymetler işinde yer alan herhangi bir kişi FINRA'ya kaydolmalıdır. Bu, ortakları, memurları, direktörleri, şube yöneticilerini, bölüm denetleyicilerini ve satış görevlilerini içerir.
