Potansiyel bir şeffaflık eksikliği finansal kurumlarda bir risktir. Bir noktada küresel sermaye piyasalarının çoğu, yatırım bankaları ve hedge fonlar ve yatırım fonları gibi para yönetimi firmaları da dahil olmak üzere finansal kurumlar kanalı içerisinde ilerlemektedir. Bazı finansal servis ceplerinde daha fazla düzenleme yapılması, bankaların ve piyasaların maruz kaldığı risk seviyesini azaltır. Eğer bir bankanın ölümü ekonomi üzerinde dalgalanmalara neden olacak kadar büyük ve etkiliyse, bu tür finansal kurumlardaki risk büyüktür. Hassas bilgilerin uygunsuz bir şekilde paylaşılması, finansal firmaları çevreleyen bir diğer risk faktörüdür.
Finansal kurumlar, her gün piyasalarda alınıp satılan karmaşık araçların çoğunu yaratır. Kredi türevleri gibi menkul kıymetler, diğer riskleri korumak ve müşterilere ek olarak bankanın kendisi için para kazanmak amacıyla genellikle işlem görmektedir. Bir bankanın firmada kazanılan karı artırmak için kendi bilançosundan para yatırabileceği göz önüne alındığında, kötü işlem veya beklenmeyen zarar olasılığı nedeniyle finansal kurumlardaki risk daha da artmaktadır. Bu eksiklikler, bir bilançoda ortaya çıkan gelirlerdeki düşüşleri tetikleyebilir - bir kurumun maddi sağlığının reddi.
Finansal kurumlardaki diğer bir risk, bir firmada üst üste gelme potansiyelini sarmaktadır. Özellikle bazı bankalar o kadar büyüktür ki, finansal analizlerden yatırım bankacılığı faaliyetlerine kadar çeşitli işlevler vardır. Örneğin, kamu yatırımcılarının hisse senetlerini işleme biçimine dayanan bir müşteri ile bir müşteriden faydalanmaya devam ettiği zaman etik çizgileri kolayca bulanıklaşabilir. Çin duvarı gibi düzenleme ve endüstri uygulamaları, bu roller arasında bir ayrılığa neden olacak şekilde gelişti, böylece herhangi bir zorunluluk oluşma eğilimi veya olasılığı daha azdı.
Finansal kurumların firma ve daha geniş ekonomi için riski azaltma yolları vardır. Örneğin, bazı finansal kurumlar o kadar büyüktür ve iflas veya diğer başarısızlıkların ekonomi için sistemik bir risk oluşturabileceği yüksek miktarda finansal işlem gerçekleştirmektedir. Bankaların ve diğer finans firmalarının gerçekleştirdikleri işlem türlerinde ve kullanılan stratejilerde şeffaflığı gerektiren bölgesel düzenlemeler daha az risk derecesini teşvik etmektedir. Ayrıca, baş mali işler görevlisi ve üst düzey uyum görevlisi gibi risk uzmanları gibi üst düzey yöneticiler hedefleri belirleyip koordine ettikçe, finansal kurumlardaki riskin düşme olasılığı daha yüksektir.
