Risk-ödül oranı, yatırımcıların bir işlemin satın almadan önce ne kadar riskli olduğunu değerlendirmek için yaptıkları bir hesaplamadır. Oranı hesaplamak genellikle oldukça basittir; yalnızca söz konusu paranın miktarını, beklenen ödülü ve olası zararları gerektirir. Bu oranın temel amacı, yatırımcılara potansiyel yatırımların maliyete değip değmeyeceğini sayısal olarak göstermektir. Hesaplamayı yapmak için zaman ayıran yatırımcılar, yüzeyde iyi görünebilecek işlemlerden kaçınabilir, ancak zaman içinde büyük kayıplara neden olabilir.
Bir finansal işlemin göreceli riskini anlamak, hisse senedi, bono veya endeksli fonlarda olsun, yatırım pazarındaki başarı için genellikle gerekli kabul edilir. Bazı yatırımcıların işlem seçme konusunda kör olmalarına rağmen, bu uygulama makul yatırımdan daha fazla kumar oynamaya benzer. Savvy yatırımcıları, öngörülen ödülün oraya ulaşmak için gereken riskle nasıl karşılaştırıldığını evrensel olarak anlamaya çalışır. Risk-ödül oranının amacı budur.
Risk-ödül oranı, genellikle para birimlerine dayalı olarak sayısal olarak ifade edilir. Örneğin, 100 ABD Doları (USD), 200 ABD Doları (USD) geri dönüş potansiyeli olan bir fona yatırılan yatırım tutarı 100: 200 veya 1: 2 olarak ifade edilir. 1: 2 oranı genellikle dünyanın önde gelen finansal danışmanlarının çoğu tarafından mümkün olan en düşük “güvenli” oran olarak kabul edilir. Ödül ne kadar yüksek olursa, yatırım o kadar iyi olur. Aynı 100 $ (ABD Doları), beklenen 500 ABD Doları (ABD Doları) getirisi olan bir hesaba yatırım yaptığında, örneğin çok daha uygun olan 1: 5'lik bir risk-ödül oranı elde edecekti.
Risk-ödül oranının “ödül” kısmını hesaplamak genellikle zordur. Beklenen ödül genellikle hisse senedi tablolarının ve önceki eğilimlerin yakından analiz edilmesiyle belirlenir. Dahil olan bazı bilim var - çoğunlukla istatistiksel ve standart sapma hesaplamaları - ancak çok fazla sayıda mantıklı tahmin ve olasılık muhasebesi gereklidir. Finansal takip yazılımı ve teknolojik eğilimler öngörücüleri bu sayıların ortaya çıkmasında yardımcı olabilir. Yatırımcılar ayrıca, hedef sektörlerde pazarın sağlığını okumak ve incelemek için zaman harcarlar.
Genellikle riskli bazı esneklikler de vardır. Riske başlamak, her zaman başlangıç para miktarı olmak zorunda değildir. Yatırımcılar genellikle yatırımlarını ekteki “stop stop” emriyle satın almayı seçmektedir. Bu siparişler esasen fonları geri çeker ve zararlar belli bir seviyeye düştüğünde ticareti durdurur. Yatırımcılar, nihai yatırımın konturlarını belirlemeye yardımcı olabilecek oranı değiştirmek için stop-stop katlarıyla oynayabilirler.
Potansiyel ödülleri% 500'e kadar çıkaran bir risk-ödül oranı bile yüksek getiri garantisi vermez. Piyasa oynaklığı değişir ve fiyatlar her zaman beklenmedik şekillerde düşer. Risk-ödül oranının tek söylediği, yatırımın olumlu bir getiri sağlamayacağından daha muhtemel olduğudur. Bu, yatırımcı için iyi bir bahis olduğu, ancak hiçbir şeyin kesin bir anlaşma olmadığı anlamına gelir.
