Varlık yönetimi, 1990'larda belirli bir teklif olarak ortaya çıkan bir finansal hizmet anlayışıdır. Genel olarak, böyle bir paket sunan firmalar, müşterilerine, emlak planlama, varlık yönetimi ve hatta özel bankacılık seçenekleri gibi temel unsurları içerecek şekilde, geniş bir yelpazede finansal hizmetler sunmaktadır. Bu hizmetin kullanımı, bir birey büyük miktarda varlık biriktirdiğinde ve hepsini etkin bir şekilde yönetme konusunda yardıma ihtiyaç duyduğunda yardımcı olabilir.
Varlık yönetiminin en iyi örneklerinde, müşteri, günlük çek defteri dengeleme görevinden, bir güven veya mülk için uzun vadeli planlamaya kadar her şeyin yönetimini içerebilecek geniş bir hizmet yelpazesinden yararlanabilecek. Böyle bir paketin en popüler yönlerinden biri yatırımları ve bunlarla ilişkili olan vergi planlamasını yönetmektir. Bu finansal hizmet, mal varlığını büyütmeye yeni başlayan ve maliyesini yönetmekten başka meselelerle uğraşmayı tercih eden insanlar için de faydalı olabilir.
Varlık yönetimi bir tür özel bankacılık hizmetleri olduğundan, alana girmek isteyen insanlar genellikle doğrudan mali disiplinlerle doğrudan bağlantılı olan eğitim belgeleri elde ederek hazırlarlar. Avukatlar, sertifikalı kamu muhasebecileri, sigorta uzmanları ve aracılar dahil olmak üzere bu hizmetlere çok çeşitli profesyoneller dahil olabilir. Son yıllarda, bu tür bir hizmete olan talep arttıkça varlık yönetimi üzerine akredite edilmiş kurslar ve seminerler daha yaygın hale gelmiştir.
Varlık yönetimi paketine dahil olan hizmetler genellikle yatırım portföyünün yönetimini içerecek ve brokerlerin müşteri adına alım satım yapma yetkisine sahip olacaklardır. Avukatlar, aile şirketlerinin, tröstlerin ve emlak planlamasını daha eksiksiz hale getirebilecek diğer bileşenlerin yapılandırılmasına yardımcı olacaktır. Vergi söz konusu olduğunda, hizmet müşterileri ayrıca tüm raporları ve iadeleri hazırlayacak, mülkün çeşitli yönleriyle ilgili vergi yasaları hakkında tavsiyelerde bulunacak ve müşterinin çıkarlarına en uygun olan genel tavsiyelerde bulunacaktır.
