Servet transferi, bir kişiden diğerine para transferini tanımlamak için kullanılan bir terimdir, genellikle serveti dağıtılan kişinin ölümünden sonra veya beklentisiyle. Önemli fonlara sahip birçok insan, ölümden çok önce servet transferi için planlama yapmaya başlar, çünkü servet dağıtmak genellikle erken başlamaktan kaçınılabilecek karmaşık vergilere tabidir. Çok fazla finansal varlığı olmayan insanlar, ölümle servet dağıtmak için hala bir çeşit planlama yapmalılar. Varlık transferini verimli ve doğru bir şekilde planlamanın en iyi yolu, ilgili alandaki bir varlığın toplamını değerlendirebilecek ve bu varlıkları başkalarının ellerine yeteri kadar serbest bırakacak bir strateji geliştirebilecek ilgili bir profesyonelle buluşmaktır.
Varlık transferini kolaylaştırmak için çeşitli finansal kurumlar mevcuttur, ancak başlamak için iyi bir yer bir finansal danışmanla çalışmaktır. Servet transferine bakarken, kafa karıştırıcı bazı terimler olabilir ve ne sunulması başlaması ve hatta anlaşılması zor olabilir. En azından, bir maddi danışman ve bir avukat servet transferi için yasal ve operasyonel planlar oluşturmak için gerekli olacaktır.
Bazı insanlar ölümden önce önemli miktarda vermeyi önemser. Torunları eğitmek için ödeyerek, tıbbi bakım için ödeme yaparak veya birtakım diğer para verme stratejileriyle servet dağıtmak, vergiler için kaybedilen servet miktarını azaltabilir. Paranın eşler arasında veya soyundan gelenlere aktarılmasının zorunlu olarak vergiden muaf olması gerekmez, ancak ödenen vergi miktarını en aza indirmeyi stratejik olarak planlamanın yolları vardır. Mülkiyet veya miras vergileriyle ilgili yasalar bölgeye göre değişmektedir ve yasal sorunlardan kaçınmak için iyice araştırılmalıdır.
Pek çok insan sadece aileye ve arkadaşlara değil aynı zamanda kurumlara da para ve diğer varlıklar verir. Varlıkların vakıflara, okullara ve diğer gruplara dağıtılması mümkündür. Genellikle, okullara ve kütüphanelere verilen hediyeler, paranın sadece belirli bir şekilde kullanılabileceği şekilde kısıtlanabilir. Çoğu durumda, bu şekilde bir hediye vermek, sosyal tanıma ile sonuçlanır, bu nedenle bazı insanlar bu hediyeleri ölümden önce vermeyi seçer.
Varlık transferi, sadece banka hesaplarında bulunan parayı vermekle ilgili değildir. Hayat sigortasından, emeklilik planlarından ve diğer varlıklardan faydalananlar ayrıca planlanması gereken parayı alırlar. Kişi, evler, arabalar ve maddi mallar gibi öğelerin kime gideceği konusunda kendi isteğiyle belirlenebilir. Bir kişinin servetini oluşturan şeyin tamamı ölümden önce hesaba katılmalıdır.
