Was ist ein Cashflow -Plan?
Ein Cashflow -Plan ist ein spezifischer Überblick über die erwarteten Zuflüsse oder Abflüsse in zukünftigen Zeiträumen. Sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen werden diese Pläne verwenden, wenn auch etwas anders in Form und Funktion. Während sich ein persönlicher Cashflow -Plan häufig auf die Erstellung eines persönlichen Budgets auf der Grundlage von Löhnen und Haushaltsausgaben konzentriert, kann ein Geschäftsgeldplan einen Budget, Kapitalstrukturplan für Schulden und Eigenkapitalfinanzierung, Netto -Barwertberechnungen für neue Geschäftsmöglichkeiten enthalten und andere detaillierte Prognosen oder Formeln. Der Plan enthält auch ein Budget, das eine detaillierte Liste aller Ausgaben während eines bestimmten Zeitraums darstellt. Zu den Ausgaben gehören Miete oder Hypothekenzahlungen, Zahlungen für Kredite, Lebensmittel, Kleidung, Versicherungen, Versorgungsunternehmen, Kinderbetreuung oder Schulzahlungen sowie verschiedene Artikel. Einzelpersonen können Creaß einen erwarteten Budget oder eines auf historischen Informationen. In beiden Fällen werden Einzelpersonen ein klares Bild des Cashflows im Zusammenhang mit ihrem Lebensstil haben.
Die meisten Unternehmen verwenden eine Cash -Management -Funktion als Teil ihres Cashflow -Plans. Eine Cash -Management -Funktion kann die benannte Pflicht eines bestimmten Mitarbeiters sein, oder es kann sich um eine Reihe von zusätzlichen Aufgaben handeln, die der Verantwortung eines Mitarbeiters beigefügt sind. Während Unternehmen auch Budgets im Rahmen ihrer Pläne verwenden, sind sie oft ziemlich umfangreich. Unternehmen erstellen in der Regel Budgets, die auf Abteilungsausgaben basieren. Daher werden die Abteilung "Umsatz, Buchhaltung, Produktion, Informationstechnologie und Marketing ein spezifisches Budget haben. Jedes dieser individuellen Budgets wird dann in ein großes Master -Budget verwandelt, wodurch alle zukünftigen Ausgaben für das kommende Jahr beschrieben werden.
Ein weiterer Aspekt des Cashflow -Plans eines Unternehmens ist ihr CAPITalstruktur. Die meisten Unternehmen werden eine Mischung aus Schulden- und Eigenkapitalfinanzierungen verwenden, um für groß angelegte Geschäftskäufe zu bezahlen. Die externe Finanzierung ermöglicht es einem Unternehmen, das Bargeld aus seinen Standardbetrieben für reguläre Ausgaben zu behalten. Jeder Teil der Kapitalstruktur wirkt sich auf den Cashflow eines Unternehmens unterschiedlich aus. In einem traditionellen Bankdarlehen müssen Unternehmen beispielsweise einen strikten Rückzahlungsplan befolgen, der Zahlungen für das Prinzip des Darlehens und die Zinsen an festen Intervallen beinhaltet. Eigenkapitalfinanzierung ist normalerweise flexibler. Unternehmen können einen Investitionsvertrag mit Risikokapitalgebern nutzen, um spezifische Bedingungen für die Investition zu sichern. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, durch monatliche Rückzahlungen sofortige Geldabflüsse zu vermeiden. In den meisten Fällen werden Unternehmen Investitionen in Zukunft zu einem bestimmten Zeitpunkt zurückzahlen.