Co je bankovní nařízení?

Bankovní nařízení odráží právní strukturu, kterou musí finanční instituce v určitém regionu dodržovat. Ačkoli se tato pravidla liší v závislosti na regionu, ve kterém je společnost založena, jsou zavedena, aby poskytla úroveň transparentnosti a přístupu k kapitálu pro investory. Finanční podvod se vyskytuje i pod ochranou bankovní regulace, ale tyto zákony jsou zavedeny ke zmírnění neetických praktik a podpoře transparentního bankovního chování. Přísné porušení těchto zákonů může zaručit přepracování regulačního prostředí v bankovním systému regionu.

Finanční instituce mohou mít v jakémkoli odvětví některé z největších rozvah nebo seznamy aktiv a pasiv v jakémkoli odvětví. Banky nejen vytvářejí velké částky peněz prostřednictvím vkladů, ale finanční instituce jsou z velké části odpovědné za půjčování peněz jiným podnikům, což ovlivňuje jejich vlastní úvěr. Bez řádné regulace bank v regionu mají banky schopnost vyvolat systémové riziko v regionální economy. Systémové riziko představuje možnost, že selhání banky bude mít vliv na další odvětví ekonomiky a povede k širšímu finančnímu selhání.

Dalším účelem regulace banky je detekovat a zabránit podvodům mezi finančními institucemi. I v nejrozvinutějších ekonomikách je bankovní regulace někdy nedostatečná. V roce 2008 byl Bernard L. Madoff zatčen a nakonec odsouzen za klamání investorů z miliard amerických dolarů (USD) v systému Ponzi. Ačkoli jeho firma byla prodejcem makléře a ne bankou, byla regulována podle americké komise pro cenné papíry a burzy, stejným regulačním orgánem, který dohlíží na banky ve Spojených státech. Madoffův podvod se původně po desetiletí nezjistil a vedl to k přepracování finančního dohledu v USA, který následoval.

existují také bankovní zákony, které poskytují úroveň TRAnsparentnost pro investory. Regulační orgán ve velké ekonomice vyžaduje, aby byla určitá zveřejnění provedena čtvrtletně. Banka musí zveřejnit dluh ve srovnání s vlastním kapitálem, aby si zákazníci a další členové investiční komunity byli vědomi možných rizik spojených s bankou. Kromě toho existují určité bankovní zákony, které vyžadují, aby banky udržovaly minimální kapitálové poměry, které jsou měřítkem finanční stability banky obvykle ve vztahu k jejím dluhovým závazkům.

Regulace v bankovním průmyslu je rovněž zavedena, aby regulační orgány mohly udržovat karty ve finančních institucích. Regulační orgány získávají přístup k údajům pro každou registrovanou banku. Jedná se o užitečný nástroj při sledování různých bank působících v regionu a vedoucích pracovníků, kteří dohlíží na tyto finanční instituce.