Πώς μπορώ να επιλέξω το καλύτερο ταμείο ευρετηρίου μεσαίου κεφαλαίου;

Όταν ήρθε η ώρα να εξετάσουμε ένα ταμείο δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης, οι επενδυτές μπορούν να κάνουν σοφές επιλογές εξετάζοντας τον τρόπο με τον οποίο ένα συγκεκριμένο ταμείο εκτελεί σε σχέση με άλλα παρόμοια κεφάλαια που προσφέρονται από μεγάλες χρηματιστηριακές εταιρείες.Αυτοί οι πιθανοί πελάτες μπορούν επίσης να εξετάσουν τα τεχνικά χαρακτηριστικά ενός ταμείου για να κάνουν ακόμα πιο λεπτομερή έρευνα πριν από την αγορά.Όλα τα είδη χρήσιμων λεπτομερειών παρέχονται σε μια έκθεση αμοιβαίου κεφαλαίου ή "ενημερωτικό δελτίο", ένα πολύτιμο έγγραφο για την πραγματοποίηση της εργασίας σε ένα ταμείο δείκτη ή άλλο χρηματοοικονομικό προϊόν. Ένα βασικό πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη σε οποιοδήποτε κεφάλαιο δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης είναι το κόστος.Οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν τις επιτροπές, τα τέλη και τα έξοδα διαχείρισης που εισέρχονται σε ένα ταμείο δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης ή άλλη παρόμοια προσφορά.Συχνά, τα περισσότερα ή όλα αυτά τα έξοδα θα ληφθούν υπόψη σε μια «αναλογία εξόδων», η οποία θα διατυπωθεί ως ποσοστό της επένδυσης.Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτούς τους αριθμούς έναντι των προβλεπόμενων αποδόσεων για να καθορίσουν πόσο θα τους κοστίσει για να εμπλακούν.Ένα άλλο θέμα σε αυτούς τους τύπους κεφαλαίων είναι οι περιορισμοί που οι εταιρείες θέτουν στη συμμετοχή των κεφαλαίων.Ένα στοιχείο είναι μια "ελάχιστη συνεισφορά", η οποία είναι το χαμηλότερο ποσό που ένας επενδυτής μπορεί να πληρώσει για να "εισέλθει" στο ταμείο.Η γνώση της ελάχιστης συνεισφοράς μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές να κάνουν μια επιλογή για το καλύτερο ταμείο δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης για την οικονομική τους κατάσταση.

Οι επενδυτές επιθυμούν επίσης να επιθεωρήσουν τις λεπτομέρειες σε ένα ταμείο δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης για να δουν πώς η ηγεσία επιλέγει ποια μετοχές εμπλέκονται.Ένα ταμείο μεσαίου κεφαλαίου περιλαμβάνει γενικά αποθέματα με κεφαλαιοποίηση αγοράς μεταξύ δύο και δέκα δισεκατομμυρίων δολαρίων.Η κεφαλαιοποίηση της αγοράς είναι το σύνολο όλων των εκκρεμών μετοχών πολλαπλασιασμένων με την τιμή της μετοχής.Το γενικό αποτέλεσμα είναι ότι τα κεφάλαια μεσαίας κεφαλαιοποίησης αποτελούνται από κάπως καθιερωμένα αποθέματα, πολλά από τα οποία εξακολουθούν να επεκτείνονται στους αντίστοιχους τομείς της αγοράς τους.

Όταν οι υποψήφιοι αγοραστές εξετάζουν τις παραπάνω λεπτομέρειες, μπορούν να δουν πώς η διοίκηση για ένα μέσο-Το Ταμείο Ευρετηρίου CAP κάνει αυτό το ταμείο να ακολουθεί έναν συγκεκριμένο δείκτη μετοχών.Τα κεφάλαια των δεικτών τείνουν να είναι χαμηλότερα σε μεταβλητότητα και χαμηλότερα σε κίνδυνο από κάποια άλλα είδη αμοιβαίων κεφαλαίων ή χρηματοπιστωτικά προϊόντα που παρακολουθούν μια στενότερη ποικιλία αποθεμάτων.Η ιδέα με τα κεφάλαια των δεικτών είναι ότι μια επένδυση μπορεί να διαφοροποιηθεί για να ακολουθήσει τη γενική δραστηριότητα ενός δείκτη, η οποία τείνει να κινείται με σχετικά σταθερό τρόπο, ενώ τα μεμονωμένα αποθέματα συχνά αντιμετωπίζουν μεγαλύτερη μεταβλητότητα κατά τη διάρκεια μιας δεδομένης χρονικής περιόδου.Οι επενδυτές του Ταμείου Δείκτη συχνά κυνηγούν "σταθερές αποδόσεις", και ο εντοπισμός των καλύτερων κεφαλαίων δείκτη μπορεί να βοηθήσει στην εξισορρόπηση μιας συνολικής επενδυτικής στρατηγικής.