Skip to main content

Ποιοι είναι οι διαφορετικοί τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων χαμηλού κινδύνου;

Ο επενδυτής που εξετάζει τα αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κινδύνου θα βρει μια μεγάλη επιλογή για να διαλέξετε.Τα αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς είναι μια επένδυση χαμηλού κινδύνου με αντίστοιχη χαμηλή απόδοση.Τα κεφάλαια ομολόγων είναι διαθέσιμα παρέχοντας διαφορετικά επίπεδα κινδύνου.Τα κυβερνητικά κεφάλαια ομολόγων θεωρούνται ασφαλή, αλλά τα αυξανόμενα επιτόκια τείνουν να ξεφουσκώνουν τις τιμές των ομολόγων.Τα ισορροπημένα κεφάλαια μπορούν να σχεδιαστούν για να μετριάσουν τον κίνδυνο ενώ παράλληλα παρέχουν εισόδημα.

Τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν σχεδιαστεί για να ανταποκρίνονται σε συγκεκριμένους επενδυτικούς στόχους.Εάν ο μετριασμός του κινδύνου αποτελεί προτεραιότητα, πολλά διαφορετικά είδη αμοιβαίων κεφαλαίων χαμηλού κινδύνου μπορεί να είναι σε θέση να επιτύχουν αυτόν τον στόχο.Ορισμένα έχουν σχεδιαστεί με πολλαπλές στρατηγικές όπως ο μετριασμός του κινδύνου μαζί με μηνιαίο ή τριμηνιαίο εισόδημα.Η διερεύνηση της τεράστιας σειράς αμοιβαίων κεφαλαίων που είναι διαθέσιμα θα αποκαλύψουν τον σωστό τύπο για μια συγκεκριμένη ανάγκη.Το φορτίο αναφέρεται στα έξοδα που σχετίζονται με το ταμείο.Μπορούν να είναι μπροστινά φορτία, τα οποία πληρώνονται όταν αγοράζονται το ταμείο ή τα αναβαλλόμενα φορτία, καταβάλλονται όταν πωλείται το ταμείο.Τα έξοδα μπορούν να λάβουν ένα μεγάλο ποσοστό κερδών ή να προσθέσουν σε ζημίες.Τα κεφάλαια χωρίς φορτίο είναι διαθέσιμα σε όλες τις κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων.

Ένα ταμείο χρηματαγοράς απαιτείται από το αμερικανικό δίκαιο να επενδύσει σε τίτλους χαμηλού κινδύνου.Συνήθως επενδύουν σε κυβερνητικούς τίτλους και πιστοποιητικά κατάθεσης.Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κινδύνου καταβάλλουν μερίσματα συγκρίσιμα με τα βραχυπρόθεσμα επιτόκια.Τα κεφάλαια χρηματαγοράς δεν είναι ομοσπονδιακά ασφαλισμένα.Οι τίτλοι του Υπουργείου Οικονομικών είναι οι ασφαλέστεροι, αλλά παράγουν τις χαμηλότερες αποδόσεις.Τα εταιρικά ομόλογα είναι εγγυημένα από την εκδοχή.Ο κίνδυνος αθέτησης εξαρτάται από την ικανότητα της εταιρείας να εξοφλήσει το δάνειο κατά τη λήξη.Τα δημοτικά ομόλογα υπόκεινται σε ορισμένες φορολογικές πιστώσεις και ενδέχεται να απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους.Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να διαφοροποιηθούν σε αυτές τις κατηγορίες.

Ορισμένα ισορροπημένα κεφάλαια μπορούν να θεωρηθούν αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κινδύνου.Ένα ισορροπημένο ταμείο συνδυάζει επενδύσεις σε μετοχές, ομόλογα και τίτλους χαμηλού κινδύνου.Ένα συντηρητικό ισορροπημένο ταμείο μπορεί να προσανατολιστεί προς ένα υψηλότερο ποσοστό επενδύσεων σταθερού εισοδήματος.Τα ισορροπημένα κεφάλαια αναφέρονται μερικές φορές ως υβριδικά κεφάλαια.

Τα κεφάλαια που διαπραγματεύονται χαμηλού κινδύνου (ETFs) μπορούν να χρησιμεύσουν ως εναλλακτική επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κινδύνου.Δεν υπάρχουν τέλη διαχείρισης που προκύπτουν με τα περισσότερα ETF.Τα ομόλογα του Treasury και τα δημοτικά ομόλογα ETF είναι πολύ παρόμοια με τα αμοιβαία κεφάλαια και αρκετά εύκολο στο εμπόριο.Σε αντίθεση με τα αμοιβαία κεφάλαια, τα ETFs επιβιώνουν μόνο φόρους κεφαλαιουχικών κερδών όταν πωλείται το ταμείο.Το σύμπαν των ΕΙΕΕ επεκτείνεται για να φιλοξενήσει μια πληθώρα επενδυτικών στόχων.