Τι είναι μια στρατηγική σφαίρας;

Η στρατηγική σφαίρας βασίζεται στην απόκτηση διαφόρων τύπων τίτλων για μεγάλο χρονικό διάστημα, αλλά με όλες τις τίτλους που ωριμάζουν γύρω από την ίδια ημερομηνία στόχου.Ένα από τα κύρια οφέλη της στρατηγικής σφαίρας είναι ότι επιτρέπει στον επενδυτή να ελαχιστοποιήσει τον αντίκτυπο των διακυμάνσεων του επιτοκίου, ενώ εξακολουθεί να συνειδητοποιεί εξαιρετικές αποδόσεις στις επενδύσεις. Οι στρατηγικές σφαίρας είναι σχετικά απλές στην εφαρμογή και την κατασκευή.Το πρώτο βήμα είναι να προσδιοριστεί σε ποιο σημείο της καμπύλης απόδοσης η σειρά των επενδύσεων θα πρέπει να ωριμάσει.Αυτό θα βοηθήσει να οδηγήσει στην αυξημένη απόκτηση προσθηκών στο χαρτοφυλάκιο που θα φτάσει στην ωριμότητα την ίδια ημερομηνία στόχου.Η κλιμάκωση των ημερομηνιών απόκτησης των περιουσιακών στοιχείων σημαίνει ότι ο κίνδυνος που σχετίζεται με τα επιτόκια αραιώνεται.Ο επενδυτής είναι σε θέση να πάρει καλές προσφορές σε διάφορα ομόλογα και άλλους τίτλους κατά μήκος του δρόμου, διοργανώνοντας τις μαχήσεις για να συμπέσει με την επιθυμητή τελική ημερομηνία.

Ένα από τα πλεονεκτήματα της στρατηγικής σφαίρας είναι ότι οι επενδύσεις αποκτώνται και στη συνέχεια αφιερώνονται μέχρι την ημερομηνία λήξης.Φυσικά, αυτό σημαίνει ότι τα κεφάλαια που χρησιμοποιούνται για την απόκτηση των τίτλων δεν πρέπει να χρησιμοποιούνται μέχρι την ημερομηνία λήξης.Ωστόσο, για τους ανθρώπους που σκέφτονται από την άποψη της δημιουργίας ενός απροσδόκητου εσόδων σε ένα δεδομένο χρονικό σημείο, αυτή η προσέγγιση είναι μια εξαιρετική λύση.Τα κέρδη που πραγματοποιήθηκαν από τη στρατηγική σφαίρας μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να πραγματοποιήσουν τελικές πληρωμές σε ακίνητα, να χειριστούν μια πληρωμή με μπαλόνι που οφείλεται ή να χρηματοδοτήσει μια εκπαίδευση κολλεγίων.

Η στρατηγική σφαίρας μπορεί να αποτελείται από οποιονδήποτε αριθμό διαφορετικών τύπων ομολόγων και άλλων τίτλων.Χωρίς όριο στον αριθμό των περιουσιακών στοιχείων που μπορούν να χρησιμοποιηθούν στο πλαίσιο αυτού του επενδυτικού συστήματος, είναι δυνατό για τον επενδυτή να συσσωρεύσει σταδιακά όλα τα περιουσιακά στοιχεία που απαιτούνται για να εξασφαλιστεί το επίπεδο απόδοσης που είναι επιθυμητό σε ένα συγκεκριμένο χρονικό σημείο.Τόσο οι μικροί επενδυτές όσο και οι επενδυτές που ασχολούνται με σημαντικά αποθέματα και ομόλογα μπορούν να χρησιμοποιήσουν τη στρατηγική σφαίρας και να δημιουργήσουν μια ελκυστική απόδοση για την επένδυση.