Τι είναι η Τράπεζα Θεματοφύλακα;

Μια Τράπεζα Θεματοφύλακα είναι ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που είναι υπεύθυνο για τη διατήρηση και τη διατήρηση της ασφάλειας των διαφόρων περιουσιακών στοιχείων μιας εταιρείας επενδύσεων.Τα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να περιλαμβάνουν οποιοδήποτε είδος ασφάλειας, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών ή των ομολόγων, καθώς και περιουσιακά στοιχεία όπως κοσμήματα ή άλλα τιμαλφή.Οι τράπεζες αυτού του τύπου παρέχουν υπηρεσίες στους επενδυτές, καθώς και σε ομάδες επενδυτών αγγέλου, ακόμη και μεμονωμένους επενδυτές.

Μερικές φορές αναφέρεται απλώς ως θεματοφύλακας, η βασική ευθύνη της Τράπεζας Θεματοφύλακα είναι να λαμβάνει και να διατηρεί ασφαλή τα περιουσιακά στοιχεία που παρέχονται από τον επενδυτή.Αυτό περιλαμβάνει αποθέματα καθώς και ομόλογα.Η Τράπεζα διατηρεί πάντα τη δυνατότητα να χορηγεί πρόσβαση σε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία στον επενδυτή, καθώς και να καταστήσει μια καταγραφή της τρέχουσας κατάστασης αυτών των περιουσιακών στοιχείων, όσον αφορά την αξία τους.

Μαζί με τη φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων, μια τράπεζα θεματοφύλακα βοηθά επίσης στην αγορά και την πώληση περιουσιακών στοιχείων για λογαριασμό του επενδυτή.Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τη διασφάλιση ότι τυχόν αγορασμένα περιουσιακά στοιχεία λαμβάνονται σωστά, καταγράφονται και αντιπροσωπεύονται σύμφωνα με τους όρους του λογαριασμού του επενδυτή.Ταυτόχρονα, η Τράπεζα του Θεματοφύλακα συμβάλλει στη σωστή μεταφορά ενός περιουσιακού στοιχείου στον νέο ιδιοκτήτη όταν ο επενδυτής επιλέγει να πουλήσει τίτλους ή έναν από τους άλλους τύπους περιουσιακών στοιχείων που ανατίθενται στην τράπεζα.

Επειδή το έργο μιας τράπεζας ελευθερίας μπορεί να περιλαμβάνει τη φροντίδα και τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων που βρίσκονται σε όλο τον κόσμο, δεν είναι ασυνήθιστο για τις τράπεζες αυτού του τύπου να αναφέρεται ως παγκόσμιοι θεματοφύλακες.Συχνά, η τράπεζα θα διαχειρίζεται αυτό το είδος διεθνούς κατάστασης, χρησιμοποιώντας το δικό της σύστημα υποκαταστημάτων ή δικτύωση με άλλες τράπεζες θεματοφύλακα που βρίσκονται στην ίδια χώρα με τα περιουσιακά στοιχεία.Ενώ μπορεί να εμπλέκεται ένα δίκτυο τοποθεσιών, η διαδικασία φύλαξης εξακολουθεί να συνεπάγεται τη δημιουργία κεντρικής ροής δεδομένων σχετικά με την τρέχουσα κατάσταση κάθε περιουσιακού στοιχείου, μια κατάσταση που επιτρέπει στον ιδιοκτήτη των περιουσιακών στοιχείων να λαμβάνουν εύκολα τεκμηρίωση που παρέχει λεπτομερείς πληροφορίες για όλουςΟι εκμεταλλεύσεις που ανατέθηκαν στην τράπεζα.

Ένας ειδικός τύπος Τράπεζας Θεματοφύλακα είναι γνωστός ως τράπεζα πράκτορα ή υπο-καβουντική τράπεζα.Αυτή η ονομασία συνδέεται συνήθως με τραπεζικές λειτουργίες στις Ηνωμένες Πολιτείες.Σε αυτό το σενάριο, η υποσυνείδητη τράπεζα είναι ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που βρίσκεται εκτός των συνόρων των Ηνωμένων Πολιτειών ή των εδαφών του.Η λειτουργία τους είναι ιδιαίτερα σημαντική όταν πρόκειται για αμερικανικές αποδείξεις θεματιών ή ADRs.

Η Agent Bank θα κατέχει έναν καθορισμένο αριθμό μετοχών που θα αντιστοιχεί σε ADR που διαπραγματεύονται σε χρηματιστηριακή αγορά.Αυτή η διαδικασία επιτρέπει στους ADR να διατηρήσουν μια τιμή που θεωρείται σύμβαση από τα αμερικανικά πρότυπα, ακόμη και αν οι τιμές των μετοχών που κατέχει η υπο-καβουρδική δεν θα ήταν η ίδια εάν μετατραπεί απευθείας με την τρέχουσα συναλλαγματική ισοτιμία.Αυτό βοηθά να διατηρηθεί η διαδικασία της απλής συναλλαγής όταν εμπλέκονται τα διεθνή περιουσιακά στοιχεία και θεωρείται μία από τις πιο σημαντικές λειτουργίες μιας τράπεζας θεματοφύλακα όταν πρόκειται για τη διαχείριση οποιουδήποτε τύπου ασφάλειας που μπορεί να διαπραγματευτεί στην αγορά.