Τι είναι ένα διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών;

Ένα διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών είναι ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται από διαφορετικά είδη αποθεμάτων.Το ταμείο διαχειρίζεται συνήθως έναν επαγγελματία και οι μετοχές του ταμείου προσφέρονται για δημόσιες επενδύσεις.Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να είναι ένα διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών εάν το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από διαφορετικά είδη αποθεμάτων.Ένα χρηματιστήριο που διαπραγματεύεται (ETF) που αποτελείται από ένα χαρτοφυλάκιο διαφόρων ειδών αποθεμάτων είναι ένα διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών.

Η διαφοροποίηση είναι μια στρατηγική διαπραγμάτευσης που σχεδιάστηκε για τη μείωση της έκθεσης στον κίνδυνο.Η επένδυση σε μια ποικιλία μη σχετιζόμενων αποθεμάτων μειώνει τη μεταβλητότητα.Τα άσχετα αποθέματα δεν εκτελούν τον ίδιο τρόπο ταυτόχρονα.Η καθαρή επίδραση αυτής της στρατηγικής είναι η μείωση των κερδών και των ζημιών, με αποτέλεσμα πιο συνεπείς επιδόσεις υπό ποικίλες συνθήκες αγοράς.

Τα κεφάλαια μετοχών έχουν σχεδιαστεί για συγκεκριμένους επενδυτικούς στόχους.Τα κεφάλαια εισοδήματος κατέχουν μετοχές σε μερίσματα που πληρώνουν μετοχές, παρέχοντας εισόδημα για τους επενδυτές.Τα κεφάλαια ανάπτυξης κατέχουν μετοχές σε εταιρείες με μεγάλη πιθανότητα μελλοντικής ανάπτυξης, η οποία έχει ως αποτέλεσμα τα αναμενόμενα κεφαλαιουχικά κέρδη για τους επενδυτές του Ταμείου.

Τα κεφάλαια μπορούν να είναι εγχώρια ή διεθνή.Ορισμένα κεφάλαια μετοχών επικεντρώνονται σε συγκεκριμένους κλάδους ή τομείς, ενώ ένα διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών μπορεί να επενδύσει σε πολλές διαφορετικές βιομηχανίες.Σε ένα διαφοροποιημένο ταμείο, το στοιχείο του κινδύνου δεν συνδέεται με την αποτυχία κάποιας συγκεκριμένης βιομηχανίας ή τύπου επιχειρήσεων.Η αξία μιας βιομηχανίας μπορεί να μειωθεί ενώ ένας άλλος εκτιμά.Αυτό έχει ως αποτέλεσμα πιο συνεπείς επιδόσεις του ταμείου στο σύνολό του. Οι διαφοροποιημένες αμοιβαίες κεφαλαίες αποτελούνται από διαφορετικά είδη επενδύσεων ασφαλείας.Τα αποθέματα, τα ομόλογα και πολλές άλλες μορφές τίτλων μπορούν να ενσωματωθούν σε αυτό το είδος του ταμείου.Ένα διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών επενδύει κυρίως σε αποθέματα διαφοροποιημένης φύσης.Εάν τα αποθέματα είναι χειροποίητα από τον διαχειριστή, το ταμείο λέγεται ότι διαχειρίζεται ενεργά.Εάν το ταμείο έχει επενδύσει σε δείκτη αποθεμάτων, λέγεται ότι διαχειρίζεται παθητικά.

Οι χρηματιστηριακές κεφαλαίες μπορούν επίσης να διαφοροποιηθούν.Τα ETFs αγοράζουν καλάθια αποθεμάτων ακριβώς όπως κάνουν τα αμοιβαία κεφάλαια, αλλά η ομοιότητα τελειώνει εκεί.Τα τυπικά τέλη που χρεώνονται από αμοιβαία κεφάλαια δεν χρεώνονται από όλα τα ETF.Τα ETFs Trading είναι τα ίδια με τα μεμονωμένα μεμονωμένα αποθέματα, παρέχοντας ρευστότητα.Ορισμένα φορολογικά πλεονεκτήματα μπορούν να υλοποιηθούν μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων.

Ένα ισορροπημένο ταμείο με βάση τα αποθέματα μπορεί να θεωρηθεί ένα διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών.Ένα ταμείο που κατέχει μετοχές σε μετοχές ανάπτυξης και αποθέματα αξίας παρέχει εισόδημα καθώς και το δυναμικό για την εκτίμηση κεφαλαίου.Τα αποθέματα που αγοράζονται μπορεί επίσης να προέρχονται από διάφορους κλάδους και τομείς, διαφοροποιώντας περαιτέρω το ταμείο. Οι επενδυτές που ενδιαφέρονται για ένα διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών μπορούν να διερευνήσουν το σύμπαν των αμοιβαίων κεφαλαίων και των χρηματιστηριακών κεφαλαίων.Μια προαιρετική μέθοδος επένδυσης, όπως η διαχείριση χαρτοφυλακίου, μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί για τη δημιουργία ενός διαφοροποιημένου ταμείου.Ο μεμονωμένος επενδυτής μπορεί να ερευνήσει, να αναλύσει, να επιλέξει και να αγοράσει μετοχές σε διάφορα είδη μετοχών για ένα προσαρμοσμένο διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών.