Τι είναι ο διαχειριστής χρημάτων;

Ο διαχειριστής χρημάτων είναι υπεύθυνος για το χειρισμό ολόκληρου του χαρτοφυλακίου επενδύσεων μιας ατομικής ή επιχειρηματικής οντότητας.Λαμβάνει πληρωμή σε αντάλλαγμα για σχεδιασμό, παρακολούθηση και εφαρμογή επενδύσεων πελατών.Τα χαρτοφυλάκια πελατών μπορούν να περιλαμβάνουν μεμονωμένους τίτλους και ομόλογα, καθώς και ακίνητα και άλλες επενδύσεις.Μεγάλη έμφαση δίνεται στην εξατομίκευση και κάθε χαρτοφυλάκιο είναι προσαρμοσμένο στους μοναδικούς στόχους και τους στόχους του πελάτη.Η διαχείριση χαρτοφυλακίου είναι σε διακριτική ευχέρεια, πράγμα που σημαίνει ότι ο διαχειριστής χρημάτων έχει το δικαίωμα να λαμβάνει καθημερινές αποφάσεις χαρτοφυλακίου, χωρίς να συμβουλευτεί τον πελάτη. Η επένδυση μπορεί να είναι περίπλοκη, αγχωτική και χρονοβόρα.Συχνά, οι επενδυτές επιλέγουν να ανακουφίσουν την πίεση με την πρόσληψη διαχειριστών χρημάτων για την αξιολόγηση των αγορών και τη λήψη κρίσιμων αποφάσεων χαρτοφυλακίου.Αυτό μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές να έχουν περισσότερο χρόνο για άλλα πράγματα, όπως η εργασία, η οικογένεια και τα χόμπι.Επιπλέον, ένας καλός διαχειριστής χρημάτων μπορεί να βοηθήσει τους πελάτες της να αποφύγουν να κάνουν δαπανηρά επενδυτικά σφάλματα.

Ο διαχειριστής χρημάτων διαχειρίζεται συνήθως μεγαλύτερα χαρτοφυλάκια, αν και κάθε επαγγελματίας ή επιχείρηση έχει διαφορετικές ελάχιστες επενδυτικές απαιτήσεις.Σε αντάλλαγμα για την ευθύνη της ευθύνης της λήψης αποφάσεων χαρτοφυλακίου, ένας διαχειριστής χρημάτων χρεώνει ένα τέλος, με βάση ένα ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων της φροντίδας του.Αν και αυτά τα τέλη μπορεί να είναι ακριβά, πολλοί επενδυτές θεωρούν τα χρήματα που δαπανώνται καλά.

Ένας επαγγελματίας διαχειριστής χρημάτων μπορεί να επιλέξει να εργαστεί ως ανεξάρτητος εργολάβος, ξεκινώντας τη δική της επιχείρηση, ενώ ένας άλλος μπορεί να αποφασίσει να δεχτεί την απασχόληση με μια επιχείρηση.Κάθε Money Manger έχει ένα μοναδικό στυλ και επενδυτική φιλοσοφία.Πολλοί επαγγελματίες διαχείρισης χρημάτων χρησιμοποιούν εξελιγμένες τεχνικές και τεχνολογίες για τη λήψη αποφάσεων και τη διαμόρφωση επενδυτικών στρατηγικών.Άλλοι βασίζονται περισσότερο στην απλή διαίσθηση.

Ο θεμελιώδης στόχος ενός διαχειριστή χρημάτων είναι να τοποθετήσει το χαρτοφυλάκιο του πελάτη για να επιτύχει οικονομικούς στόχους, ενώ παράλληλα διαχειρίζεται τα κατάλληλα επίπεδα κινδύνου.Για να είναι επιτυχής, ένας διαχειριστής χρημάτων πρέπει να έχει άριστες επικοινωνιακές δεξιότητες, μια ισχυρή κατανόηση των χρηματοπιστωτικών αγορών, πειθαρχία και την ικανότητα να σκεφτόμαστε όλες τις πτυχές των επενδυτικών ζητημάτων.Καθώς διακυβεύονται συχνά εκατομμύρια δολάρια, οι περισσότεροι υποψήφιοι πελάτες αναμένουν από τους επαγγελματίες διαχείρισης χρημάτων να διαθέτουν εμπειρία και συμπαγή διαπιστευτήρια.