Τι είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια ομάδα επενδυτών που λειτουργούν μέσω ενός διαχειριστή κεφαλαίων για την αγορά ενός διαφορετικού χαρτοφυλακίου μετοχών ή ομολόγων.Υπάρχουν μυριάδες είδη αμοιβαίων κεφαλαίων, το καθένα με τους δικούς του στόχους και μεθοδολογίες.Το αν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια καλή επένδυση είναι θέμα πολλών δημόσιων συζήτησης, με πολλούς να ισχυρίζονται ότι είναι εξαιρετικοί για τον μέσο άνθρωπο και άλλοι λένε ότι είναι απλώς ένας κακός τρόπος να επενδύσουν.

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να είναι είτεΤαμείο που διαχειρίζεται ενεργά ή ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με ευρετήριο.Τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια αλλάζουν σε τακτική βάση από έναν διαχειριστή κεφαλαίων στην προσπάθεια μεγιστοποίησης της κερδοφορίας τους.Ο Διευθυντής Αμοιβαίων Κεφαλαίων εξετάζει την αγορά και τους τομείς που επενδύει ένα ταμείο και ανακατασκευάζει ανάλογα το ταμείο.Ένα ευρετήριο ταμείο παίρνει απλώς έναν από τους σημαντικότερους δείκτες και αγοράζει σύμφωνα με αυτόν τον δείκτη.Τα ευρετηριασμένα κεφάλαια αλλάζουν πολύ λιγότερο συχνά από τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια, αλλά θεωρητικά ένα ενεργό ταμείο έχει περισσότερες δυνατότητες για κέρδος.

Πολλοί επικριτές αμοιβαίων κεφαλαίων επισημαίνουν ότι ελάχιστα πάνω από το 20% των αμοιβαίων κεφαλαίων ξεπερνούν τον δείκτη Standard και Poor's 500.Αυτό σημαίνει ότι σχεδόν το 80% του χρόνου, ένας επενδυτής θα ήταν πιο κερδοφόρος με την απλή αγορά ισότιμων μετοχών και στις 500 από τις εταιρείες που βρίσκονται σήμερα στο S P 500.

Οι υποστηρικτές επισημαίνουν ότι για τους περισσότερους ανθρώπους οι επιπλοκές που εμπλέκονται στις παραδοσιακές επενδύσεις είναιΑπλά δεν αξίζει την προσπάθεια.Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει έναν εύκολο τρόπο να επενδύσει σε κάτι με υψηλότερη απόδοση από, ας πούμε, τόκους που κερδίζονται στην τράπεζα, διατηρώντας παράλληλα τα κεφάλαια κάπως ρευστά.Εξαλείφει επίσης την ανάγκη παρακολούθησης της αγοράς.

Υπάρχουν περισσότεροι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων που διατίθενται από ό, τι υπάρχουν δημόσια μετοχές, καθιστώντας τη διαδικασία επιλογής μιας κάπως τρομακτικής προοπτικής για τους περισσότερους ανθρώπους.Σε γενικές γραμμές, είναι καλό να κοιτάξουμε μερικούς τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων που πιάνουν το μάτι σας και να τους διερευνήσουν για να δουν αν ταιριάζουν στις ανάγκες σας.Το χρονικό διάστημα που θέλετε να παραμείνετε επενδυμένοι, το σχετικό κόστος, το φορολογικό καθεστώς και το αν ένα ταμείο είναι κλειστό ή ανοικτό, μπορεί να αποδειχθεί σημαντικό.

Ο τομέας των επενδύσεων για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί επίσης να είναι κάτι που θέλετε να δείτεστο.Πολλά κεφάλαια τομέα υπάρχουν και είναι πιο συχνά τα αμοιβαία κεφάλαια με ανώτατα όρια σε ένα δεδομένο έτος.Το πρόβλημα, φυσικά, είναι να μαντέψει ποιος τομέας θα δει στη συνέχεια ομοιόμορφη ανάπτυξη και αποφεύγοντας τομείς που μπορούν να χτυπήσουν σκληρά με μεμονωμένα γεγονότα, όπως η μεταφορά.Εκτός από το κέρδος.Υπάρχουν ορισμένα φιλικά προς το περιβάλλον αμοιβαία κεφάλαια, τα οποία επενδύουν μόνο σε εταιρείες που πληρούν ορισμένα κριτήρια με τις καλύτερες πρακτικές.Τα αμοιβαία κεφάλαια που βασίζονται σε άλλες κοινωνικές απόψεις, πολιτικές κλίσεις και θρησκευτικές κλίσεις επίσης υπάρχουν.Έχοντας κάποια χρήματα σε μακροπρόθεσμα κεφάλαια και μετοχές, με κάποια κεφάλαια και ομόλογα της αγοράς χρημάτων, είναι πάντα ένας έξυπνος τρόπος για να προγραμματίσετε το μέλλον και τυχόν προσκρούσεις που μπορεί να συμβούν στην αγορά.