Τι είναι ο συνολικός κίνδυνος;

Ο συνολικός κίνδυνος είναι ο συνδυασμός όλων των παραγόντων κινδύνου που σχετίζονται με την λήψη κάποιου τύπου επενδυτικής απόφασης.Ο εντοπισμός όλων των παραγόντων που θα μπορούσαν να τεθούν σε λειτουργία σημαίνει να εξετάζουμε προσεκτικά τόσο τον συστηματικό όσο και τον μη συστηματικό κίνδυνο που εμπλέκονται είτε στην αγορά είτε στην πώληση μιας συγκεκριμένης επένδυσης, όπως μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια ή εμπορεύματα.Αυτή η ολοκληρωμένη προσέγγιση διευκολύνει την επιλογή της πορείας δράσης που είναι πιθανό να οδηγήσει στο καλύτερο δυνατό αποτέλεσμα για τον επενδυτή.

Πρέπει να λαμβάνεται υπόψη τόσο ο συστηματικός όσο και ο μη συστηματικός κίνδυνος, γνωστός και ως συστηματικός και μη συστηματικός κίνδυνος, προκειμένου να αξιολογηθεί ο συνολικός κίνδυνος.Ο συστηματικός κίνδυνος συνεπάγεται την προσεκτική εξέταση σε οποιοδήποτε είδος κινδύνου που είναι εγγενής στη μεταφορά συγκεκριμένης κατηγορίας ή τύπου περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων.Ο μη συστηματικός κίνδυνος συνεπάγεται προσεκτική εξέταση σε οποιοδήποτε είδος κινδύνων που σχετίζονται με τη συγκεκριμένη επενδυτική ευκαιρία.Προσεγγίζοντας την αστάθεια της επένδυσης τόσο από μια στενή όσο και από μια ευρεία προοπτική, οι πιθανότητες να αξιολογηθούν πραγματικά ο συνολικός κίνδυνος βελτιώνονται σημαντικά.

Κατά την αξιολόγηση του συνολικού κινδύνου απαιτεί κάποιο χρόνο και προσοχή στη λεπτομέρεια, το τελικό αποτέλεσμα αξίζει καλά την προσπάθεια.Λαμβάνοντας υπόψη όλους αυτούς τους παράγοντες, είναι δυνατόν να γίνει μια πιο μορφωμένη προβολή σχετικά με το μελλοντικό κίνημα της επένδυσης και να προσδιοριστεί εάν αξίζει τους πόρους και τον χρόνο να αγοράσετε ή να διατηρήσετε την κατοχή σε ένα οικονομικό χαρτοφυλάκιο.Ταυτόχρονα, η αξιολόγηση του συνολικού κινδύνου μπορεί να βοηθήσει έναν επενδυτή να αποφύγει να ξοδέψει χρόνο και χρήμα που εξασφαλίζει μια συγκεκριμένη επένδυση που τελικά αποδεικνύεται λανθασμένη επιλογή.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η αξιολόγηση του συνολικού κινδύνου που περιβάλλει κάθε είδους επένδυση συχνά σημαίνει να κοιτάζουμε πέρα από τους πιο εμφανείς παράγοντες και να εξετάσουμε ένα ευρύ φάσμα μεταβλητών.Δεν αρκεί απλώς να εξετάσουμε τις προηγούμενες επιδόσεις μετοχών ή την τρέχουσα κατάσταση της επιχείρησης που εκδίδει τις μετοχές.Παράγοντες όπως η προβλεπόμενη μετακίνηση της αγοράς εν γένει, πρέπει να λαμβάνεται υπόψη η πιθανότητα αυξημένου ανταγωνισμού για την έκδοση της έκδοσης και ακόμη και παράγοντες όπως οι επερχόμενες πολιτικές εκλογές, η γενική κατάσταση της οικονομίας και η πιθανότητα φυσικών καταστροφών.Ενώ ορισμένες από τις εκτιμήσεις που σχετίζονται με την αξιολόγηση του συνολικού κινδύνου μπορεί να φαίνονται υπερβολικά, λαμβάνοντας το χρόνο να τις εξετάσουμε μαζί με πιο πιθανούς παράγοντες μπορεί να κάνει τη διαφορά μεταξύ της απόδοσης μιας απόδοσης και της απώλειας.