Melyek a különféle típusú pénzkezelési munka?

A pénzkezelési munkahelyek általában nagyon intenzív munkahelyek, amelyek nemcsak a műszaki készségekre összpontosítanak, hanem arra is, hogy képesek legyenek jól kapcsolatba lépni az emberekkel.Azok, akik rendkívül sikeresek a területen, képesek elemezni a pénzkezelési gyakorlatokat és a befektetési járműveket, és megszerezni az ügyfelek bizalmát és tiszteletét is.A tipikus pénzkezelési feladatok között szerepelnek portfóliókezelő, portfóliómarketing menedzser, befektetési tanácsadó, kutatási elemző vagy fedezeti alap -kereskedő.Az alacsonyabb szintű pénzkezelési munkahelyek magukban foglalhatják a személyes vagy lakossági banki tevékenységeket.

A portfóliókezelő arra törekszik, hogy megtalálja a legjobb befektetéseket az egyes befektetési célokkal rendelkező csoportok számára.Általában az ebben a pozícióban lévő személynek végleges véleménye van az adott alapra vonatkozó befektetési döntésekben.Az ezekben a befektetési döntésekben alkalmazott stratégiák nagyon sokszínűek lehetnek, az olcsó alku vadászatától kezdve a konzervatívabb megközelítésig.A pénzgazdálkodási munkákban részt vevő személyek, akik tovább folytatják a portfóliókezelőket, általában kutatási elemzőkként indulnak.Az elemző várhatóan megérti a piacot és azt, hogy hogyan reagálhat a különböző körülményekre.Ez a személy megérti, hogy a növekedést nem a napi ingadozások, hanem a hosszú távú kilátások határozzák meg, és ennek megfelelően dönthetnek.Ezeket a döntéseket a menedzser felülvizsgálja.A marketing menedzserben lévő személytől várhatóan olyan ügyfeleket fognak találni, akik úgy érzik, hogy az alapban van érték.A marketing menedzser általában találkozik az ügyfelekkel, hogy elmagyarázza vagy bemutassa, hogy az alapba történő vásárlás hogyan előnyös lesz számukra hosszú távon.Ez az egyén a helyzettől függően forgalmazhat magánszemélyeket vagy munkáltatókat.A munka általában sok utazást igényel.

A befektetési tanácsadó munka egy másik foglalkozás, amely szorosan együttműködik az ügyfelekkel.Ebben a minőségben az egyén találkozhat olyan ügyfelekkel vagy leendő ügyfelekkel, akiknek segítségre van szükségük annak meghatározásában, hogy milyen befektetési stratégiák segíthetnek a legjobban elérni céljaik elérését.Lehet, hogy ez az egyén valójában nem felelős, vagy bármilyen érdeklődéssel rendelkezik bármely társaság termékében vagy befektetési alapjában.Ezen alapok tulajdonosai olyan embereket vesznek fel, akik képzettek a készletek, kötvények és más termékek, például származékos termékek és valuták elemzésében.Ezeknek az egyéneknek ezen területeken széles körű ismeretekkel kell rendelkezniük annak érdekében, hogy a legjobb értéket javasolják az ügyfeleknek.A bankárok és a hitel tisztviselők szintén képviselik a pénzkezelés típusait.Ezek az egyének szorosan együttműködnek az ügyfelekkel.Sok esetben az ügyfél nem egy hosszú távú befektetési stratégiát vizsgálja, de lehet.