Milyen típusú offshore banki szolgáltatások vannak?
A offshore bankszolgáltatások különféle típusai közé tartozik az eszközvédelem, a vállalatok felállítása, a vállalati adminisztráció, a kereskedelemfinanszírozás, az értékpapír -őrizet és a devizacsere.Az offshore banki szolgáltatások magukban foglalják a hagyományos banki szolgáltatások teljes skáláját is, amelyek megtalálhatók egy helyi bankban.Az offshore banki intézményekben megtalálhatók szolgáltatások, például betétek elfogadása, betéti kártyák biztosítása, hitelnyújtás, elektronikus alapok átutalása, kölcsönök, internetes banki szolgáltatások, biztonságos betéti dobozok, vagyonkezelői szolgáltatások és megtakarítási számlák biztosítása.
Az offshore banki szolgáltatások a választott offshore bank típusától és a bank törvényeitől függően változnak, ahol a bank található.Az offshore bankok az egész világon, olyan országokban találhatók, mint Panama, Ausztria, Liechtenstein és Dánia, hogy csak néhányat említsenek.Még akkor is, ha egy bank egy tengerparttal nem rendelkező nemzetben van, a pénzügyi ágazat továbbra is offshore banknak minősítheti az általa kínált egyedi szolgáltatások és előnyök miatt.
Az offshore bank mérete befolyásolja az ügyfelek számára nyújtott szolgáltatások típusait is.Egyes offshore bankok kis közösségi bankok, mások regionális, mások globálisak.Mindegyiknek egyedi előnyei és hátrányai vannak.A offshore banki szolgáltatások minősége szintén különbözik.A pénzügyi és a befektetés szakértői segíthetnek az egyéneknek a megfelelő típusú offshore bank kiválasztásában a sajátos igényeikhez.Az offshore bank által nyújtott adatvédelem szintje a joghatóságától függően változhat.Csak az a nemzet, ahol egy offshore bank található, jogosult annak szabályozására.Ezen nemzetek közül soknak vannak olyan fényszabályozásai, amelyek lehetővé teszik az offshore banki szolgáltatások számára, hogy biztosítékot nyújtsanak a titoktartásról vagy az ügyfelek személyazonosságának nyilvánosságra hozataláról.Az értékpapírokat ezután forgalmazzák és tartják a bank nevében.A bank külön tartja vagyonát az ügyfelek vagyonától.Az eszközök szegregációja biztosítja, hogy az ügyfelek megvalósítsák a befektetésekből származó kamat előnyeit.Ez a szolgáltatás elősegíti az ügyfél magánéletének biztosítását és minimalizálni az adóteherét.
Az eszközvédelem egy másik egyedi előny, amelyet a offshore banki szolgáltatások portfóliójában kínálnak.Az offshore bankok nem feltétlenül kötelesek nyilvánosságra hozni ügyfeleik személyazonosságát.Ez lehetővé teszi az eszközök védelmét.Ezenkívül az offshore bankok segítenek az ügyfeleknek a vállalatok létrehozásában az eszközök további pajzsának a peres eljárásoktól.
Még a bírósági végzés sem kötelezi az offshore bankot arra, hogy információkat bocsátson ki egy olyan nemzet számára, amelyben nincs a bank feletti joghatóság.Csak a nemzetek közötti szerződés igényelheti a bank ügyfeleinek személyazonosságának nyilvánosságra hozatalát.Ebben az esetben az offshore bankok a nyilvánosságra hozatal előtt értesítést nyújtanak az ügyfélnek.
Ezzel szemben az Egyesült Államokban elhelyezkedő bankok jogilag kötelesek befagyasztani a számlatulajdonosok eszközeit, anélkül, hogy az ügyfél számára értesítik.Bizonyos körülmények között egyes kormányzati ügynökségek megkövetelhetik az amerikai bankoktól, hogy az eszközöket bírósági végzés megszerzése nélkül befagyasztják.Az offshore banki szolgáltatásokkal ellentétben az Egyesült Államok bankjai kötelesek az ügyfelek bizonyos banki tranzakcióinak bejelentése a kormánynak, az ügyfél számára értesítés nélkül.