Mi az egységbefektetési bizalom?

Az egységbefektetési vagyonkezelők rögzített portfóliók, amelyek értékpapírokból állnak, amelyeket a természetben termelő jövedelemnek tekintnek.A portfólió tartalmát rögzítettnek tekintik, mivel nem adhatják el, cserélhetők vagy más módon eltávolíthatók a portfólióból, kivéve, ha a szóban forgó biztonságot nem hívják.A befektetők megvásárolhatják a bizalom töredékét vagy egységét, és élvezhetik a bizalomban szereplő értékpapírok által generált jövedelem előnyeit.Ebben az évben az Unit Investment Trust ötletét először az Értékpapír- és Tőzsdebizottságban regisztrálták.Az ötlet az volt, hogy olyan bizalmi struktúrát hozzon létre, amely állandó jellegű lenne, és nem vonja magában az értékpapírok vásárlását vagy eladását a vagyonkezelőn belül, mielőtt a biztonság eléri az érettséget vagy meghívni.Ez az elrendezés lehetővé tenné a befektetők számára, hogy a teljes csomag egy részének megvásárlásával egy rész vagy részesedéssel rendelkezzenek az egységbefektetési bizalomban.Az összes befektető ezután megosztaná az egység befektetési bizalmának az értékpapírokból származó nyereséget.

Ez a SEC jóváhagyott modell a bizalmi megállapodáshoz sok befektető számára jövedelmezőnek bizonyult az évek során.Sok esetben az egység befektetési bizalma egy önkormányzati kötvény sorozatából áll, amely lehetővé teszi a bizalom számára, hogy képviselje a nagyon stabilnak tartott befektetési lehetőséget.Az egyéni kötvények vásárlása helyett a befektető megszerezheti a teljes portfólióhoz kapcsolódó egységeket, és élvezheti a bizalomban szereplő összes kötvény tevékenységéből származó jövedelmet.Általában az a befektetési társaság, amely felügyeli az egységbefektetési vagyonkezelőt, felelős a befektetők pénzügyi jelentéseinek nyújtásáért, valamint a vagyonkezelői befektetők miatti kifizetések feldolgozásáért.

Az egységbefektetési bizalom nagyszerű módja lehet egy új befektetőnek, hogy viszonylag kevés kockázattal foglalkozzon, és továbbra is pénzt keressen.Számos ilyen jellegű vagyonkezelés úgy van felépítve, hogy a portfólió egyetlen részesedése vagy egységének megvásárlása csak kis beruházást igényel, bizonyos esetekben legfeljebb 1000 dollár dollár.Mint minden típusú beruházás esetén, a befektető számára megalapozott üzleti eljárás, hogy megvizsgálja az egyéni befektetési bizalomban található egyéni kötvényeket vagy más értékpapírokat, és kényelmes legyen az egyes összetevők potenciális jövedelemszerzési potenciállal.