Mi az a csomagolási számla?

A WRAP -számla egy speciális típusú befektetési számlaszerkezet, amely létezhet a befektető és a felhatalmazott kereskedő vagy bróker között.Alapvetően a WRAP -számla teljes engedélyt ad a számla menedzserének a befektető nevében való fellépéshez.Ez azt jelenti, hogy a WRAP -számla olyan helyzetet teremt, amikor a bróker előzetes konzultáció nélkül kezdeményezheti tranzakciókat a befektető nevében.

A WRAP -számlákhoz a befektetőtől írásbeli engedélyre van szükség a funkcionálissá váláshoz.Általában a WRAP -számla feltételei fedezetet nyújtanak az összes standard és szokásos feladathoz, amely a befektetési portfólió kezeléséhez szükséges.Azok a brókerek, akik a befektetőknek a WRAP -számla opciót kínálják, minden adminisztratív és menedzsment funkciót átalánydíjhoz biztosítják.Ezenkívül az átalány kamatláb felváltja a tranzakciókkal kapcsolatos jutalékok kibocsátását, valamint kiküszöböli az egyéni szolgáltatási díjakat.

Az egyes WRAP -fiókot külön -külön kezelik a cégnél jelenleg hatályban lévő összes többi WRAP -számlától.Annak biztosítása érdekében, hogy a portfólió hatékonyan kezelhető legyen, a bróker valószínűleg használja az úgynevezett modellportfólió.Alapvetően a modell egy olyan profil, amely elég hasonló az egyes befektetői portfólióhoz, hogy elősegítse a bróker lépését a tranzakciókkal, amelyek lehetnek a Wrap díjprogramba beiratkozott befektető érdekeinek.

Általában a befektetések kezelésére vonatkozó alapok megközelítésének alapját negyedéves vagy éves díj fedezi, amelyet közvetlenül a portfólióba lehet terhelni, vagy külön -külön számlázni a befektetőnek.Számos bróker lehetővé teszi a befektetők számára, hogy a munkakapcsolat kezdetén, valamint a céggel évek óta dolgozó munkavégzés kezdetén létrehozhassanak egy csomagolási számlát.Azok számára, akik elfoglaltak az élet más aspektusaival, a WRAP -számla ideális módja lehet a befektetési portfólió növelésének, mivel a stratégia magasan képzett szakemberek használatát alkalmazza a beruházások kezelésére.