Mi az automatikus befektetési terv?

Sok olyan személy, aki úgy dönt, hogy pénzt fektet be a befektetési alapokba és más típusú befektetési stratégiákba, úgy dönt, hogy automatikus befektetési tervet használ.Alapvetően az automatikus befektetési terv egyszerűen felhatalmazást ad arra, hogy rögzített összeget vonjon vissza a megtakarítási vagy a számláról ismétlődő alapon.A visszavont pénzeszközöket ezután a részvényes vagy a befektető nevében fektetik be, akár további részvények megvásárlásával, amelyek már a befektető tulajdonában vannak, vagy részvényeket vásárolnak a befektetési portfólió vadonatúj kiegészítésére.Íme néhány háttér az automatikus befektetési terv működéséről, és miért lehet ilyen egyszerű módja a befektetési portfólió felépítésének.

Az automatikus befektetési terv beállítása ugyanolyan egyszerű, mint a közüzemi számlák, a biztosítási kifizetések és más típusú elektronikus visszavonások automatikus átutalásainak létrehozása.Miután konzultált a befektetéseket kezelő oldallal, a befektető meghatározza azt az összeget, amelyet egy meglévő ellenőrző vagy megtakarítási számláról lehet megterhelni.Ennek az összegnek olyan alapoknak kell lennie, amelyekre nincs szükség a szokásos havi költségekhez, hogy a befektető ne találja magát a rendelkezésre álló készpénztől.

Egy jó ötlet az, ha létrehozunk egy visszavonási dátumot, amely néhány nappal a tipikus fizetési dátum után lesz.A befektető úgy dönthet, hogy havonta egynél több terhelést ütemez a befektetési tervre, attól függően, hogy milyen gyakorisággal jár a pénzeszközök jóváírása.Innentől kezdve a befektetési vállalkozásnak az útválasztási számmal és a számlaszámmal történő szállításának kérdése, amelyet a visszavonásokhoz használnak.

Az automatikus befektetési tervek sok ember számára nagyon jól működnek.Az egyik nyilvánvaló előnye, hogy a befektetőnek nem kell időt fordítania arra, hogy manuálisan adjon pénzt a befektetési portfólióhoz.Mivel a rögzített összeget automatikusan levonják, a portfólió értéke havonta növekszik.Továbbá, mivel a pénzeszközöket már erre a célra elkülönítették, a befektető egyszerűen levonja az összeget a számla egyenlegéből, és a figyelmet más kérdésekre összpontosítja.A befektetési társaság megkapja a pénzeszközöket, és a részvényes nevében a meglévő befektetési tervekre vonatkozó kiegészítő pénzeszközöket alkalmazza anélkül, hogy sok időt kellene költenie a befektetővel kapcsolatban, hogy további részvényeket kell vásárolni.A befektetések, mint a nyugdíjazási tervek erőforrásainak felépítésének eszköze, az automatikus befektetési terv használatának fogalma nagyon gyakorivá vált.A későbbi évekig tartó szép fészek -tojás létrehozásának eszközeként az automatikus befektetési tervek segítenek a sok találgatásból kiszállni a folyamatból, és minimalizálják azt az esélyt, hogy a befektető ingadozik azzal a kötelezettségvállalással, hogy pénzeszközöket adjon a tervhez a tervhez a tervhez.rendszeresen.