Mi az a befektetési horizont?

Időhorizont néven is ismert, a befektetési horizont az az idő ablaka, amelyet a befektető megtart a biztonsághoz, vagy karbantart egy portfóliót anélkül, hogy bármelyik részesedését bármilyen változtatás nélkül megtenné.A horizont időtartama fontos elem a portfóliókezelés folyamatában, mivel az a gondolat, hogy a lehető legtöbb hozamot generálja, figyelembe véve a befektető által hajlandó kockázatot.A biztonság típusától és a befektető egyedi stratégiájától függően a befektetési horizont órák, vagy akár évekig is tarthat.

Különböző típusú értékpapírok beépített befektetési horizontot tartalmazhatnak.Ez igaz a kötési kérdésekre, amelyek lejárati dátummal járnak.A legtöbb esetben a kötvénykibocsátásból a legmagasabb megtérülési ráta megszerzése megköveteli a biztonságot, amíg a kötvény el nem éri a teljes érettséget.Ezt az időablakot azonban nem annyira könnyű meghatározni más típusú befektetésekkel.

Amikor befektetéseket választ egy nyugdíjazási tervhez, például egy 401 (k) vagy személyes nyugdíjprogramhoz, a befektető valószínűleg legalább néhány részvényt tartalmaz a portfólióba.Az ilyen típusú értékpapírok kiváló választás, mint hosszú távú befektetések, általában nagyobb volatilitásuk ellenére, mivel az idő múlásával folyamatos hozamot eredményeznek.Így a részvények befektetési horizontja ebben a helyzetben harminc év is lehet.Mivel a befektető közeledik a nyugdíjkorhatárhoz, dönthet úgy, hogy kereskedelmet folytat a részvényekkel, és olyan fix kamatozású befektetésekkel jár, amelyek rendszeresen jövedelmet generálnak.

Ugyanakkor a részvények általában nem rendelkeznek rövid távú befektetési horizontmal, tehát kevésbé vonzóak bárki számára, aki folyamatosan az eszközök vásárlására és eladására gondol.Amikor a stratégia egy relatív rövid befektetési horizont használatára szólít fel, a befektető valószínűleg olyan részvényopciókat keres, amelyek várhatóan néhány nap vagy hét, csúcs, majd az érték csökkenése.Itt a cél az, hogy ezeket a készleteket közvetlenül a fellendülés megkezdése előtt szerezzék meg, tartsák őket, amíg közvetlenül a csúcsuk elérése előtt kerülnek, majd nyereséggel adják el őket, mielőtt ismét csökkenni kezdenek.

Bármely portfólió műszaki elemzésének részeként nagyon fontos az egyes befektetési lehetőségekhez kapcsolódó befektetési horizont meghatározása.Annak meghatározásával, hogy mennyi ideig lenne a befektető érdeke, hogy megtartsa a biztonságot az akvizíció után, sokkal könnyebb eldönteni, hogy egy adott befektetés megfelelő -e a befektető végső céljainak.A tényező szoros áttekintése elősegíti a befektetőt olyan bölcs döntések meghozatalában, amelyek növelik a portfólió hatékony és eredményes kezelésének esélyét.