Apa yang dilakukan agen keuangan?

Juga dikenal sebagai penasihat keuangan, konsultan, atau perencana, seorang agen keuangan bekerja dengan kliennya untuk membantu mereka menjadi sesukses finansial mungkin.Untuk melakukan ini, agen harus terlebih dahulu bertemu dengan klien, menganalisis keadaan keuangan mereka saat ini, dan mencatat setiap masalah potensial.Dengan informasi ini, agen keuangan kemudian dapat mengembangkan rencana profesional dan obyektif yang akan membantu memperbaiki situasi keuangan kliennya.Agen keuangan juga menawarkan rekomendasi untuk masa depan dan memberi tahu klien tentang peluang investasi potensial.

Sebagian besar agen keuangan memiliki gelar sarjana dan master dalam bisnis, keuangan, atau akuntansi.Selain dari pendidikan, penasihat keuangan yang sukses juga harus memiliki kemampuan matematika yang luar biasa serta keterampilan interpersonal yang sangat baik.Sebagian besar wilayah juga mengatur lisensi penasihat keuangan, dan bahkan mungkin memerlukan pengujian dan pendidikan berkelanjutan.

Agen keuangan dapat mewakili individu maupun bisnis.Biasanya, seorang klien individu bertemu dengan penasihat keuangannya dua kali setahun untuk membahas perubahan gaya hidup yang mungkin terjadi, seperti perubahan karier, pensiun, perceraian, atau pernikahan.Klien bisnis, di sisi lain, seringkali membutuhkan kehadiran yang lebih menonjol, karena mereka diharuskan untuk membuat lebih banyak keputusan keuangan daripada rata -rata individu.Akibatnya, banyak agen keuangan bekerja secara eksklusif untuk perusahaan atau bank tertentu, membantu mereka mengelola segalanya mulai dari anggaran tahunan hingga merger, saham, dan akuisisi.

Terlepas dari apakah agen keuangan mewakili individu, bisnis, atau keduanya, ia bertanggung jawab untuk memberikan saran profesional yang baik kepada klien.Dia tidak hanya membantu klien mencapai tujuan jangka panjang, tetapi juga membantu mereka mencari cara berisiko rendah untuk meningkatkan kekayaan dan mengidentifikasi area yang membutuhkan perbaikan.Selain itu, ia juga dapat memberikan bantuan dengan masalah -masalah seperti asuransi, perencanaan perkebunan, dan persiapan pajak.

Pada akhirnya, agen keuangan harus membantu klien membuat keputusan terbaik untuk kebutuhan mereka dan mencegah mereka membuat kesalahan.Dari merekomendasikan peluang investasi hingga memeriksa situasi pajak klien mereka, tujuan utama agen keuangan adalah membantu kliennya mendapatkan hasil maksimal dari situasi keuangan mereka.Apakah itu memberikan bantuan untuk satu bidang kehidupan mereka mdash; seperti perguruan tinggi dan perencanaan pensiun mdash; atau hanya membantu mereka menganggarkan uang mereka, agen keuangan bertanggung jawab untuk membuat rencana yang dipersonalisasi yang membahas masing -masing kebutuhan khusus kliennya dan membantu mereka bertemuTujuan mereka dengan cepat dan dengan risiko sesedikit mungkin.