Apa itu Pembiayaan Pesanan Pembelian?

Pembiayaan Pesanan Pembelian adalah praktik perusahaan yang menjual pesanan pembeliannya kepada pihak ketiga dengan imbalan pendanaan segera.Perusahaan dapat menggunakan dana untuk memperoleh bahan baku untuk mengisi pesanan, sementara pihak ketiga, seringkali perusahaan pembiayaan, melakukan pengumpulan pembayaran dari pembeli.Setelah pembayaran diterima oleh pihak ketiga, mereka menyimpan jumlah yang dipinjamkan bersama dengan biaya yang telah ditentukan.Sisa pembayaran dikembalikan ke perusahaan asli untuk menutup Perjanjian Pembiayaan Pesanan Pembelian.

Bukan hal yang aneh bagi perusahaan untuk menemukan dirinya dalam posisi membutuhkan uang tunai sambil tidak memiliki kemampuan langsung untuk mendapatkannya.Ketika opsi pinjaman habis dan semua pembayaran signifikan yang akan diterima masih beberapa waktu dari tiba, pilihannya bisa terbatas.Dalam situasi ini, perusahaan mungkin ingin mencoba pembiayaan pesanan pembelian, yang memungkinkan penjualan pesanan pembelian dengan imbalan uang tunai segera.

Untuk memahami pembiayaan pesanan pembelian, bayangkan perusahaan yang membutuhkan gelombang uang tunai yang cepat tetapi masih berminggu -minggujauh dari menerima pembayaran yang belum dibayar.Perusahaan dapat mencari perusahaan pembiayaan yang berspesialisasi dalam pembelian pesanan pembelian.Perusahaan pembiayaan yang menyediakan layanan pihak ketiga ini sering disebut faktor.Setelah perjanjian pembiayaan tercapai, faktor tersebut memberikan jumlah uang tunai yang ditentukan, biasanya persentase dari jumlah pesanan pembelian, dan bertanggung jawab untuk mengumpulkan pembayaran.

Ketika pesanan pembelian diisi dan perusahaan mengirimkan barangnya, faktor tersebutmengumpulkan pembayaran dari pembeli.Pada titik itu, faktor tersebut menjaga jumlah yang awalnya digawangi oleh perusahaan yang bersangkutan, bersama dengan biaya yang ditentukan.Biaya ini biasanya merupakan suku bunga yang didasarkan pada durasi perjanjian pembiayaan pesanan pembelian.Jumlah uang apa pun yang tersisa dikembalikan ke perusahaan yang memprakarsai perjanjian.

Ada banyak manfaat untuk membeli perjanjian pembiayaan pesanan untuk perusahaan yang mencari satu.Selain uang tunai langsung, perusahaan dibebaskan dari tanggung jawab untuk mengumpulkan pembayaran, karena perusahaan pembiayaan mengambil alih pekerjaan itu.Manfaat lain adalah bahwa perjanjian tersebut tidak dianggap sebagai utang, sehingga pengaturan pembiayaan lainnya mungkin tersedia untuk perusahaan yang menerima uang tunai.Kelemahan besar untuk pengaturan untuk perusahaan yang menjual pesanan pembelian adalah biaya bunga tinggi yang terlampir.