Ano ang ginagawa ng isang consultant sa pamumuhunan?

Ang mga consultant ng pamumuhunan ay mga propesyonal na may dalubhasang kaalaman tungkol sa mga pamilihan sa pananalapi at mga pagkakataon sa pamumuhunan.Ang kanilang papel ay upang matulungan ang mga kliyente na mamuhunan ng pera, kung ang mga kliyente na ito ay mga indibidwal na may kayamanan, o mga kumpanya na naghahanap upang muling mamuhunan ng kita.Ang pagkonsulta sa pamumuhunan ay tumutulong sa mga namumuhunan upang makabuo ng mga diskarte at ipagbigay -alam tungkol sa mga panganib na kinukuha nila ng kanilang pera.Ang mga kliyente ay nais na maunawaan kung paano kumita ang mga propesyonal na ito ng kanilang pera.Ang sagot ay nasa pagiging kumplikado ng mga merkado at ang pangmatagalang pamamahala na kinakailangan upang kumita mula sa maraming uri ng mga modernong pamumuhunan.

Ang trabaho ng isang consultant ng pamumuhunan ay panimula na naiiba sa trabaho ng isang broker.Ang isang broker ay isang propesyonal na simpleng nagsasagawa ng mga transaksyon sa trading at pamumuhunan para sa isang kliyente.Ang isang broker ay maaaring kumilos sa mga kahilingan ng kliyente, kung ito ay para sa mga simpleng pagbili ng stock, pagbili ng pagpipilian, o higit pang mga kakaibang transaksyon sa pamumuhunan.Ang isang consultant ng pamumuhunan ay higit pa sa tulong sa mga transaksyon.Ang consultant ng pamumuhunan ay makakatulong sa isang kliyente upang ihambing ang mga panganib ng magkakaibang mga pagkakataon sa pamumuhunan.Ang mga consultant ng pamumuhunan ay maaaring makatulong sa mga kliyente na pag -iba -iba ang kanilang mga hawak upang mabawasan ang panganib.

Sa pagtulong sa mga kliyente na may pamumuhunan, ang isang consultant ng pamumuhunan ay madalas na tumutukoy sa pangmatagalang.Ang mga propesyonal na ito ay gumagamit ng tinukoy na mga tagal ng panahon upang matulungan ang mga indibidwal na kliyente na mga plano sa pamumuhunan sa mga plano na may pinakamahusay na pagkakataon na magbayad, anuman ang mga kondisyon ng merkado o pagkasumpungin.Ang consultant ng pamumuhunan ay maaari ring makatulong na ipaalam sa isang kliyente ang tungkol sa pasanin ng buwis ng anumang partikular na pamumuhunan, upang matulungan na ang mga kliyente ay gumamit ng mga oportunidad sa pamumuhunan na mabawasan ang pasanin sa buwis at i -maximize ang net return o mga nakuha ng isang pamumuhunan.

Ang ilang mga namumuhunan ay nagtanong kung itoay kinakailangan upang gumamit ng isang consultant sa pamumuhunan.Ang iba't ibang mga namumuhunan ay may sariling mga pilosopiya tungkol sa kung saan inilalagay nila ang kanilang pera.Kadalasan, titingnan ng isang mamumuhunan ang mga bayarin o komisyon na hiniling ng isang consultant ng pamumuhunan, at balansehin ito laban sa napansin na halaga ng tulong na maibibigay ng mga tagapamahala ng pera.Para sa mga consultant ng pamumuhunan na inuupahan ng isang mamumuhunan, ang kanilang trabaho ay nagiging isa sa pananagutan at responsibilidad, kung saan mayroon silang tungkulin na tulungan na ma -maximize ang mga natamo ng kanilang kliyente, at hindi lamang upang magamit ang papasok na pera para sa kanilang sariling mga layunin.