Tập đoàn Thỏa thuận là gì?

Một tập đoàn thỏa thuận là một tổ chức tài chính tại Hoa Kỳ tổ chức một điều lệ cho phép nó cung cấp các dịch vụ ngân hàng quốc tế.Các công ty này có các chi nhánh địa phương ở Hoa Kỳ và nước ngoài cung cấp phương tiện cho ngân hàng quốc tế.Do đó, các công ty kinh doanh với một tập đoàn thỏa thuận có thể truy cập vào ngành tài chính quốc tế, bao gồm các khoản vay và các dịch vụ khác có sẵn ở nước ngoài.Đối với các công ty muốn giao dịch đa quốc gia, điều này rất hữu ích. Hai hành vi luật pháp khác nhau được thông qua trong Quốc hội Hoa Kỳ liên quan đến các tập đoàn thỏa thuận.Đầu tiên là Đạo luật Tập đoàn Thỏa thuận, được thông qua vào năm 1916 để cho phép các tổ chức tài chính Mỹ làm kinh doanh quốc tế.Năm 1919, Đạo luật Edge đã được thông qua để điều chỉnh thêm ngân hàng quốc tế bởi các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ.Các ngân hàng phải tuân thủ các quy định này để hoạt động như các tập đoàn thỏa thuận.Khi ngành ngân hàng đã phát triển, các quy định đã thay đổi để đáp ứng nhu cầu thay đổi và phương pháp mới đối với các quy định của ngân hàng.Mặc dù các tập đoàn thỏa thuận được các tiểu bang thuê nơi họ có trụ sở, nhưng chúng được quy định bởi Ủy ban Dự trữ Liên bang và phải tuân thủ các quy định của Fed bao gồm các nhiệm vụ công bố và kiểm tra.chuyển chúng khi cần thiết.Các tập đoàn thỏa thuận cũng cho vay cho khách hàng của họ.Quá trình cho vay liên quan đến việc đánh giá mức độ tín dụng để xác định số tiền nên được cung cấp cho người vay.Các cân nhắc được tính đến cho các khoản vay cũng bao gồm mục đích của các khoản vay, bất kỳ đề nghị bảo mật nào và bất kỳ vấn đề nào khác có thể có liên quan đến khả năng trả nợ.Giống như các tổ chức tài chính khác, các tập đoàn thỏa thuận không muốn giữ dự luật cho một khoản vay mặc định.Các ngân hàng phải theo kịp những thay đổi trong quy định, cho dù những thay đổi đó tự do hóa các quy định hoặc thắt chặt các khía cạnh của quy trình quy định.Một công ty thỏa thuận thường giữ các cố vấn pháp lý cho nhân viên để giúp họ tuân thủ luật pháp, hồ sơ các tài liệu bắt buộc đúng hạn và xử lý các vấn đề pháp lý khác có thể xuất hiện trong các hoạt động của tổ chức.