Skip to main content

Làm cách nào để phân tích rủi ro đầu tư?

Mặc dù mức độ rủi ro khác nhau, nhưng có rủi ro bất cứ khi nào một khoản đầu tư được thực hiện.Rủi ro đầu tư có thể được phân tích bằng một số tham số, và mặc dù một số phân tích tốt nhất để lại cho Phố Wall, các nguyên tắc cơ bản của việc phân tích rủi ro đầu tư bắt nguồn từ ý nghĩa thông thường và có thể được hiểu bởi bất kỳ ai muốn đầu tư tiền.Có một số loại mô tả các loại rủi ro đầu tư, và các loại này làm sáng tỏ cách bảo vệ bản thân khỏi sự bất hạnh tài chính.Loại rủi ro đầu tư đầu tiên đôi khi được gọi là rủi ro định giá.Nói một cách đơn giản, điều này có nghĩa là với mức giá nhất định, một khoản đầu tư có thể là một khoản tốt, nhưng không phải ở mức giá khác.Rủi ro là một người có thể mua một khoản đầu tư tốt với giá xấu.Hình thức rủi ro này áp dụng cho mọi loại tài sản, bao gồm bất động sản, cổ phiếu và trái phiếu.

Trong trường hợp bất động sản, một gia đình có thể đã tìm thấy một ngôi nhà tuyệt vời để mua- quy mô phù hợp, một vị trí tốt, v.v. Tuy nhiên, nếu giá nằm ngoài phạm vi mà gia đình có thể mua đượcĐầu tư sẽ không phải là một quyết định tài chính tốt cho gia đình.Trong trường hợp cổ phiếu, một công ty có thể có tỷ suất lợi nhuận tuyệt vời, tăng trưởng tốt và một thương hiệu mạnh mẽ, nhưng nếu đó là giao dịch với mức giá quá cao với thu nhập của công ty, thì đó có thể không phải là một khoản đầu tư tốt.Câu hỏi đặt ra khi phân tích loại rủi ro này không phải là liệu một cái gì đó có phải là một khoản đầu tư tốt hay không, mà là liệu đó có phải là một khoản đầu tư tốt ở mức giá hiện tại hay không. Ví dụ về công ty tốt với cổ phiếu giá quá cao dẫn đếnloại rủi ro đầu tư, được gọi là rủi ro kinh doanh.Rủi ro kinh doanh dễ hiểu và có phần trực quan, ngay cả đối với một người không quen thuộc với kinh doanh và tài chính.Về cơ bản, rủi ro kinh doanh có mặt khi có khả năng đầu tư sẽ mất giá trị vì cạnh tranh, rắc rối tài chính tại công ty hoặc tài nguyên được quản lý kém.Điều phổ biến nhất là thấy loại rủi ro này có trong cổ phiếu của các công ty giao dịch công khai.Thật dễ dàng để biết lý do tại sao một câu chuyện tin tức về một công ty báo cáo tổn thất hoạt động lớn, hoặc một số loại tham nhũng trong quản lý, sẽ khiến giá cổ phiếu của công ty thấp hơn.Khi một khoản đầu tư là một phần nhỏ quyền sở hữu trong một công ty, theo cách mà một phần cổ phiếu là, giá trị của nó thường sẽ tăng hoặc giảm theo hiệu suất của công ty và giá trị nhận thức.Một số ngành công nghiệp dễ bị rủi ro kinh doanh cao hơn, và đây là điều cần xem xét khi đầu tư.Bảo vệ tốt nhất chống lại rủi ro kinh doanh là đầu tư vào một công ty có khả năng duy trì thời kỳ khó khăn bằng cách tăng giá, bởi vì sản phẩm của công ty được biết đến với chất lượng hoặc độ tin cậy.Tất cả các khoản đầu tư mang ít nhất một số mức độ rủi ro.Ngay cả các khoản đầu tư được cho là không rủi ro, chẳng hạn như những khoản đầu tư được chính phủ hậu thuẫn, có thể mất giá trị do lạm phát, và điều này được gọi một cách thích hợp là rủi ro lạm phát.Sự hiện diện của rủi ro là phổ quát, và không bao giờ được coi là một lý do để không đầu tư.Thật vậy, quá trình hành động đó có thể là người có nhiều rủi ro nhất.