Người giữ hồ sơ là gì?

Người giữ hồ sơ là chủ sở hữu đã đăng ký của một cổ phiếu hoặc một công cụ nợ, chẳng hạn như trái phiếu.Các tập đoàn phải theo dõi các chủ sở hữu chứng khoán của họ cho các mục đích hành chính khác nhau.Một số chứng khoán có thể gọi được, có nghĩa là công ty phát hành có thể yêu cầu lợi nhuận của họ.Những người khác có thể có những hạn chế gắn liền với khả năng chuyển nhượng của họ.Trong những trường hợp như vậy, nhà phát hành phải có khả năng giao tiếp với chủ sở hữu. Chủ sở hữu chứng khoán có thể được hưởng các quyền nhất định liên quan đến khoản đầu tư của mình.Những quyền này có thể bao gồm bỏ phiếu về các vấn đề của công ty, phân phối cổ tức và lợi ích cũng như truyền thông công ty thường xuyên.Tùy thuộc vào loại bảo mật cụ thể liên quan, việc đăng ký chủ sở hữu có thể được duy trì bởi chính công ty phát hành hoặc bởi một công ty đăng ký độc lập.Một lần nữa, khả năng tìm người giữ hồ sơ là rất quan trọng. Các cổ phiếu phổ biến thường xuyên được giao dịch từ chủ sở hữu này sang chủ sở hữu khác, điều này có thể tạo ra vấn đề nếu cổ tức đến hạn trong thời gian chuyển nhượng.Khi cổ phiếu được giao dịch, chuyển giao quyền sở hữu cuối cùng có thể mất vài ngày.Câu hỏi là sau đó người mua hay người bán có quyền nhận cổ tức hay số tiền thu được từ việc chia cổ phiếu trong giai đoạn thanh toán này.Các quy tắc của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ giải quyết câu hỏi bằng cách bắt buộc các giám đốc công ty chỉ định ngày kỷ lục khi họ tuyên bố cổ tức.Người nắm giữ hồ sơ vào ngày đó được hưởng cổ tức.Để đủ điều kiện là người giữ hồ sơ, cổ phiếu phải được mua ít nhất hai ngày làm việc trước ngày kỷ lục.Ngày cuối cùng này để kiếm cổ tức được gọi là ngày chia cổ tức.Ngày kỷ lục thường không phải là ngày mua;Đó chỉ là thời điểm mà quyền sở hữu được thiết lập cho mục đích phân phối. Một người giữ hồ sơ có thể là một cá nhân hoặc một thực thể kinh doanh và tên chủ thường được liệt kê trên chứng chỉ cổ phiếu hoặc trái phiếu.Anh ta hoặc cô ta có thể chỉ là một người giữ quyền nuôi con, chẳng hạn như khi người thụ hưởng thực sự là trẻ vị thành niên hoặc khi một người môi giới được giữ bởi một nhà môi giới thay mặt cho khách hàng.Chứng khoán cũng có thể hoàn toàn không được đăng ký, trong trường hợp đó không có người giữ hồ sơ nào được ghi nhận bởi Nhà đăng ký hoặc được đặt tên trên chứng chỉ.Chứng khoán chưa đăng ký như vậy được gọi là chứng chỉ của người mang và bất cứ ai sở hữu chúng đều có thể giao dịch chúng hoặc nhận bất kỳ phân phối có lợi nào.Người nắm giữ hồ sơ cũng có thể được gọi là chủ sở hữu hồ sơ hoặc cổ đông/cổ đông của hồ sơ.