Yêu cầu chuyển dây là gì?

Yêu cầu chuyển dây

là một hình thức được sử dụng để quản lý chuyển tiền thông qua việc sử dụng dịch vụ chuyển dây.Các hình thức thuộc loại này có thể được sử dụng để tiến hành cả chuyển giao dây trong và ngoài nước, và có thể khác nhau về cấu trúc chính xác.Cấu trúc đó có thể dựa trên các yếu tố như nguồn gốc của các quỹ được chuyển nhượng, điểm đến dự định và bất kỳ quy định nào của chính phủ liên quan đến chuyển khoản nước ngoài và trong nước với hai địa điểm liên quan.Mặc dù các chi tiết của yêu cầu chuyển dây có thể khác nhau giữa các nhà cung cấp, có một vài thông tin cần thiết thường được yêu cầu.Khi bắt đầu yêu cầu chuyển dây, người gửi thường phải cung cấp nhận dạng.Điều này đặc biệt đúng trong các tình huống mà các quỹ cho yêu cầu sẽ được rút khỏi tài khoản ngân hàng.Cùng với một số loại nhận dạng do chính phủ cấp, người gửi cũng phải cung cấp tên đầy đủ, địa chỉ thường trú của mình, ngày chuyển nhượng sẽ diễn ra và số lượng định tuyến và số tài khoản ngân hàng cho tài khoản sẽ được sử dụng để tài trợchuyển nhượng.Thông tin ngân hàng cho người gửi thường không được yêu cầu nếu chuyển khoản được tài trợ bằng tiền mặt.Một số dịch vụ chuyển dây cũng sẽ yêu cầu một số điện thoại, để người gửi có thể được thông báo về bất kỳ sự chậm trễ nào hoặc các vấn đề khác với việc chuyển nhượng.

requir all khi yêu cầu thông tin về người gửi, cũng cần cung cấp thông tin về người nhận.Khi đích đến dự định là tài khoản ngân hàng, yêu cầu chuyển khoản thường sẽ yêu cầu tên của người nhận khi nó xuất hiện trên tài khoản ngân hàng đó, số định tuyến cho tổ chức tài chính và số cho tài khoản tiết kiệm hoặc kiểm tra dự kiếnnhận được tiền.Tùy thuộc vào việc người nhận là cá nhân hay doanh nghiệp, dịch vụ dây cũng có thể cung cấp các tùy chọn để thông báo về việc thực hiện giao dịch, cũng như xác nhận rằng tổ chức người nhận đã chấp nhận yêu cầu chuyển dây.Khi người nhận là một cá nhân và đang chấp nhận chuyển khoản tại một cơ sở phi ngân hàng, anh ta hoặc cô ta thường phải trình bày một số loại nhận dạng cá nhân cùng với số yêu cầu chuyển giao dây.Số đó được cấp cho người gửi tại thời điểm yêu cầu được thực hiện và lên lịch xử lý, và được người gửi chuyển tiếp cho người nhận.Hầu hết các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ chuyển dây cũng sử dụng một loạt các mã nội bộ để theo dõi tiến trình của từng yêu cầu chuyển dây được xử lý.Thông thường, các mã nội bộ đó cũng có mặt trên bản sao cứng của yêu cầu được cung cấp cho người gửi.Điều này giúp người gửi có thể dễ dàng xác định yêu cầu cụ thể nếu một câu hỏi hoặc mối quan tâm phát sinh vào một ngày sau đó.