Tài khoản đóng băng là gì?

Đôi khi được gọi là tài khoản nắm giữ, tài khoản đóng băng là một tình huống trong đó các tài sản có trong tài khoản ngân hàng hoặc môi giới không còn có sẵn cho chủ tài khoản, mặc dù các tài sản đó vẫn được giữ trong tài khoản.Ngoài ra, mọi giao dịch đang chờ xử lý trên tài khoản tại thời điểm nó bị khóa hoặc đóng băng không thể được xử lý.Có một số lý do tại sao một tài khoản có thể bị đóng băng, bao gồm cả sự nghi ngờ về các hoạt động bất hợp pháp, các tài sản thế chấp được đệ trình chống lại tài khoản hoặc cái chết của chủ tài khoản.Có những tình huống trong đó chủ tài khoản sẽ bắt đầu yêu cầu đóng băng tài khoản.Ví dụ: nếu các kiểm tra trống được liên kết với tài khoản kiểm tra bị mất hoặc bị đánh cắp, chủ tài khoản có thể liên hệ với ngân hàng và yêu cầu không có giao dịch nào được xử lý trên tài khoản đó.Trong kịch bản này, ngân hàng sẽ ngay lập tức đóng tài khoản vào bất kỳ giao dịch nào và thực hiện các bước để mở một tài khoản mới cho khách hàng.Các khoản tiền trong tài khoản Frozen được chuyển vào tài khoản mới, cho phép khách hàng có quyền truy cập vào các khoản tiền đó một lần nữa.Tài khoản đóng băng cuối cùng đã bị đóng hoàn toàn, thường trong vòng sáu tháng sau khi đóng băng được thực hiện. Trong các tình huống mà hai hoặc nhiều người có quyền truy cập vào mộtLoại tranh chấp pháp lý đang diễn ra.Ví dụ phổ biến nhất là một cặp vợ chồng hoặc sắp trải qua thủ tục ly hôn.Luật sư pháp lý cho một hoặc cả hai bên có thể được phép bắt đầu đóng băng tài khoản trong khi tài sản chung của cặp vợ chồng được đánh giá.Khi việc phân tách tài sản và tài sản được xác định và phê duyệt, bất kỳ tài khoản kiểm tra, môi giới hoặc tiết kiệm đóng băng nào cũng có thể được công bố và số tiền thu được chia giữa vợ hoặc chồng trước đây theo các điều khoản của nghị định ly hôn.Các thực thể chính phủ cũng có thể bắt đầu đóng băng tài khoản.Thông thường, điều này được thực hiện như một nỗ lực để giải quyết số dư chưa thanh toán do các tài khoản thuế.Hành động cũng có thể là do sự nghi ngờ của các cơ quan pháp lý của một số loại hoạt động tội phạm về phía chủ tài khoản.Khi khoản nợ thuế được thỏa mãn, hoặc chủ tài khoản bị xóa bất kỳ hành vi sai trái nào của tòa án, tài khoản đóng băng bị đảo ngược.Tại thời điểm đó, chủ tài khoản có quyền truy cập vào bất kỳ khoản tiền nào trong tài khoản kể từ ngày phát hành.