Rủi ro vốn là gì?

Rủi ro vốn là quá trình mà một nhà đầu tư vào một doanh nghiệp hoặc liên doanh khác chấp nhận rủi ro sự kiện nhất định với tiền của mình.Một người tài trợ cho một đề xuất với vốn và có cơ hội rằng đề xuất sẽ thành công hoặc thất bại.Điều này có nghĩa là liên doanh có thể mất tiền hoặc tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư.Khả năng lỗ hoặc lợi nhuận thường được gọi là sự đánh đổi rủi ro, một khái niệm đo lường cơ hội đầu tư là một điều tốt.Quản lý rủi ro vốn là quá trình cố gắng đánh giá các quyết định tốt nhất có sẵn cho nhà đầu tư. Về mặt toán học trong lĩnh vực tài chính và kinh doanh, rủi ro vốn có thể được đánh giá bằng cách sử dụng các phương trình thống kê cụ thể.Chúng được sử dụng để đánh giá các khái niệm như rủi ro sự kiện và rủi ro tương đối khi đầu tư.Rủi ro sự kiện là nguy cơ thực tế của việc đặt tiền vào một số loại đầu tư.Rủi ro tương đối là cơ hội mà một người hoặc doanh nghiệp tiếp xúc với các điều kiện nhất định có thể tạo ra một tình huống thuận lợi hoặc không thuận lợi.Bằng cách sử dụng các phương trình toán học đánh giá các hiệu suất trong quá khứ của đầu tư, các điều kiện hiện tại và định hướng chung của thị trường, các nhà đầu tư có xác suất thống kê là đưa ra quyết định tài chính tốt.Thực hiện quá trình khóa lợi nhuận.Một số loại đầu tư, thường được gọi là Tùy chọn

, cho phép một người hoặc doanh nghiệp tận dụng vị trí chống lại rủi ro mất mát.Hai loại tùy chọn là các tùy chọn đặt và cuộc gọi.Đặt các tùy chọn cho phép một nhà đầu tư thiết lập một khoản đầu tư vốn trong đó anh ta hoặc cô ta khóa giá giao dịch khi họ chọn bán.Tùy chọn cuộc gọi ngược lại, khóa giá mà anh ta hoặc cô ta có thể mua bảo mật tài chính. Ví dụ phổ biến nhất về rủi ro vốn là tài trợ hạt giống cho một doanh nghiệp.Khi một doanh nghiệp bắt đầu hoạt động, nó đòi hỏi một khoản đầu tư nhất định.Khoản đầu tư này không thể luôn luôn được cung cấp đơn giản thông qua các khoản vay từ các ngân hàng, nhưng cũng yêu cầu các nhà đầu tư tin rằng doanh nghiệp sẽ kiếm tiền.Mọi người và doanh nghiệp cung cấp một số tiền nhất định cho doanh nghiệp bằng cách mua cổ phiếu trong công ty, dự kiến sẽ tăng nếu doanh nghiệp thành công hoặc giảm nếu doanh nghiệp thất bại.Khi tình huống cuối cùng này phát triển, khái niệm lý thuyết hoàn nguyên rủi ro bắt nguồn từ nhà đầu tư.