Lý do đằng sau giới hạn lệnh chuyển tiền là gì?

Lý do chính xác cho giới hạn lệnh chuyển tiền thường phụ thuộc vào doanh nghiệp hoặc cơ quan chịu trách nhiệm ban hành lệnh chuyển tiền.Ở nhiều nơi, bao gồm cả Hoa Kỳ, không có lý do pháp lý nghiêm ngặt nào cho một giới hạn.Nếu một doanh nghiệp muốn phát hành lệnh tiền hàng trăm ngàn đô la, họ có thể làm như vậy.Tuy nhiên, điều này thường không được thực hiện vì giới hạn lệnh chuyển tiền thường được đặt ra để cố gắng ngăn chặn các yêu cầu lệnh chuyển tiền gian lận với số lượng rất cao. Gian lận là một trong những lý do lớn nhất mà doanh nghiệp thường sẽ đặt ra giới hạn lệnh chuyển tiền.Trong vài thập kỷ qua, việc giả mạo lệnh tiền và thay đổi tên trên đơn đặt hàng tiền đã trở thành một vấn đề ngày càng phổ biến.Vì lệnh chuyển tiền được trả bằng tiền mặt tại thời điểm mua, có rất ít người có thể làm để đối phó với việc lừa đảo yêu cầu lệnh chuyển tiền.Để giảm thiệt hại cho các doanh nghiệp theo đơn đặt hàng tiền lừa đảo, giới hạn lệnh chuyển tiền thường được đặt ra. Vì giới hạn lệnh chuyển tiền được đặt ra bởi doanh nghiệp hoặc cơ quan phát hành các đơn đặt hàng tiền, giới hạn có thể thay đổi theo vị trí.Đây có thể là một tiêu chuẩn giá trị khu vực, hoặc một doanh nghiệp cụ thể có thể đặt giới hạn được quan sát tại các địa điểm khác nhau cho doanh nghiệp đó.Giới hạn thấp nhất đối với lệnh chuyển tiền thường sẽ là 100 đô la Mỹ (USD), vì bất cứ điều gì dưới đây chỉ đơn giản là không thực tế.Nhiều nơi sẽ đặt giới hạn lệnh chuyển tiền ở mức 500 USD, vẫn còn khá cao nhưng không đủ cao để gây ra các vấn đề nghiêm trọng.Giới hạn đặt hàng 1.000 USD cho các đơn đặt hàng tiền trong nước, kể từ năm 2010. Đối với các đơn đặt hàng tiền quốc tế, giới hạn được đặt thành 700 USD.Tất nhiên, các giới hạn này chỉ được đặt theo đơn đặt hàng tiền cá nhân và có thể mua nhiều đơn đặt hàng tiền, mặc dù ID ảnh do chính phủ cấp là cần thiết để mua hơn 3.000 USD trong một ngày., liên quan đến cách đặt ra giới hạn lệnh chuyển tiền, là những gì các doanh nghiệp sẵn sàng rút tiền đơn đặt hàng.Chỉ vì một doanh nghiệp sẽ phát hành lệnh chuyển tiền, không nhất thiết có nghĩa là nó cũng sẽ kiếm được tiền từ lệnh chuyển tiền hoặc không giới hạn số tiền đơn đặt hàng sẽ kiếm được.Để kiếm tiền từ lệnh chuyển tiền, thường dễ sử dụng nhất vị trí USPS, đặc biệt là nếu lệnh chuyển tiền được ban hành bởi Dịch vụ Bưu chính.Nhiều ngân hàng sẽ không rút tiền ra lệnh chuyển tiền, do các vấn đề về gian lận và đơn đặt hàng tiền giả được xử lý bởi các ngân hàng trong quá khứ.