Was sind die besten Tipps für Cash Pooling?

Cash Pooling ist eine Finanzmanagementstrategie, die Unternehmen manchmal als Mittel zur Konsolidierung von Bargeld und anderen Wertpapieren in ein zentrales Konto oder einen wirtschaftlichen Trichter verwenden und die Fähigkeit maximieren, das Beste aus diesen Vermögenswerten zu nutzen.Gleichzeitig kann dieser Ansatz auch dazu beitragen, die mit diesen Vermögenswerten verbundenen Kosten zu senken, einschließlich verschiedener Arten von Kontostunden und Gebühren.Bei der Betrachtung einer Cash -Pooling -Strategie ist es wichtig zu beurteilen, wie die Konsolidierung dem Unternehmen zugute kommt, welche potenziellen Verbindlichkeiten auftreten können, und letztendlich, wenn der Ansatz Zeit und Mühe wert ist.

Ein einfacher Tipp zur Berücksichtigung der Schaffung eines Cash -Pooling -Ansatzes besteht darin, einen guten Blick darauf zu werfen, wie Vermögenswerte derzeit arrangiert werden.Identifizieren Sie die Vorteile dieser aktuellen Vereinbarung in Bezug auf den einfachen Zugang zu diesen Beteiligungen, alle Interessen oder Renditen, die aus diesen Vermögenswerten verdient werden, und im Allgemeinen, welche Vorteile aus dieser Vereinbarung erkennen.Berücksichtigen Sie auch alle Kosten oder Verbindlichkeiten, die der aktuellen Situation entstehen.Ziel ist es, genau zu verstehen, was mit der aktuellen Anordnung gewonnen wird und was möglicherweise umstrukturiert werden könnte, um die Kosten zu minimieren und die Renditen zu erhöhen.

Sobald die Vor- und Nachteile der aktuellen Finanzstrategie identifiziert wurden, berücksichtigen Sie die Optionen zur Konsolidierung dieser Vermögenswerte in ein oder zwei Geldpools.Die Idee hier ist, zu bestimmen, welcher der Vermögenswerte leicht in einen Pool und mehr Vorteile als zuvor aufgenommen werden können, ohne zusätzliche Ausgaben oder Verbindlichkeiten auszulösen.In diesem Teil des Prozesses werden häufig verschiedene Szenarien für den Pool entwickelt und dann das Ergebnis der Implementierung jeder einzelnen projiziert.Die Prognosen können als Vergleiche mit der aktuellen Vermögensvereinbarung verwendet werden und entscheiden, ob diese bestimmte Cash -Pooling -Strategie im besten Interesse des Unternehmens liegt.

Da die allgemeine Vorstellung von Cash Pooling darin besteht, die Vermögenswerte zu einem besten Vorteil neu zu ordnen, kann es erforderlich sein, verschiedene Konfigurationen des Pools zu berücksichtigen, um wirklich zu bestimmen, was nicht getan werden sollte und was nicht.Es ist sehr möglich, dass der einzige Ansatz, der auf der Verwendung eines zentralen Kontos mit einer Institution basiert, nicht wünschenswerte Ergebnisse erzielen wird, während die Zusammenarbeit mit einer anderen Institution weitaus attraktivere Ergebnisse erzielen würde.Gehen Sie nicht davon aus, dass wenn ein Modell mit einer bestimmten Institution nicht realisierbar ist, dass die Zusammenarbeit mit einer anderen Bank oder einem anderen Institut nicht funktionieren würde.Betrachten Sie stattdessen methodisch verschiedene Szenarien, bevor Sie entscheiden, ob und wie Sie den Geldpool strukturieren sollen, und letztendlich können die Vermögenswerte auf bestmögliche Weise positioniert werden.