Was ist Rechnungsdiskontierung?

Rechnungsdiskontierung ist eine Art von Unternehmensfinanzierungsoption, mit der Kundenrechnungen verwendet werden, um einen Cashflow zu erhalten, bevor Kunden diese Rechnungen tatsächlich bezahlen.Ähnlich wie bei der Rechnungsfaktorierung ist die Rechnungsdiskontierung eine kurzfristige Kreditsituation, die es einem Unternehmen ermöglicht, Mittel gegen diese Rechnungen zu zeichnen, und dann den Guthaben zurückzahlen, wenn Zahlungen für diese Rechnungen eingegangen sind.Im Gegensatz zu den meisten Vorkehrungen der Schuldenverschuldung beinhaltet die Rechnungsdiskontierung nicht unbedingt eine langfristige Verpflichtung mit dem Kreditgeber, was diese Option ideal macht, wenn ein Unternehmen für einen relativ kurzen Zeitraum etwas mit dem Cashflow Hilfe benötigt.

Mit Rechnungsfaktor identifiziert ein Unternehmen bestimmte Rechnungen, die dem Kreditgeber vorgelegt werden.Der Kreditgeber kann diese Rechnungen beurteilen, häufig in Bezug auf die Zahlungshistorie des Kunden des Unternehmens und den Gesamtnennwert dieser Rechnung.Wenn der Kreditgeber genehmigt wird, ermöglicht es dem Unternehmen, einen Prozentsatz dieses Nennwerts zu zeichnen, normalerweise nicht mehr als 80%.Das Unternehmen leitet die Rechnung an den Kunden weiter, der wiederum die Rechnung nach Bedingungen bezahlt.Sobald die Zahlung eingegangen ist, zahlt das Unternehmen den Kreditgeber den gezogenen Gesamtbetrag zuzüglich Zinsen und eine monatliche Gebühr zurück, die mit der Bereitstellung des Voraussagen verbunden ist.

Einer der Hauptvorteile eines Rechnungsdiskontierungsansatzes besteht darin, dass das Unternehmen bestimmte Rechnungen auswählen kann, die dem Kreditgeber vorgestellt werden sollen, anstatt die gesamte für einen bestimmten Zeitraum generierte Rechnungen einzureichen.Dieser Ansatz erleichtert es dem Unternehmen, seinen Bedarf an sofortigem Cashflow zu bewerten, Rechnungen auszuwählen, die Kunden ausgestellt haben, die die Zahlung innerhalb von 30 Tagen oder weniger konsequent überweisen, und nur diejenigen für den Vorschuss verwenden.Das Unternehmen weiterhin die Kontrolle über den Rechnungsprozess und verwaltet bei Bedarf sogar die Sammelanstrengungen.

Ein weiterer Vorteil für das Unternehmen, das sich für die Rechnungsdiskontierung entscheidet, besteht darin, dass die Kunden nicht verpflichtet sind, irgendetwas so zu ändern, wie sie Zahlungen überweisen.Mit den Faktorenvereinbarungen verlangt der Kreditgeber normalerweise die Einrichtung einer Lockbox und eine Änderung der Überweisungsadresse, sodass diese Kundenzahlungen direkt an den Kreditgeber gehen.Factoring Services übernehmen auch die Kontrolle über den Sammlungsverfahren, der manchmal die Kundenbeziehungen schädigen und zu einem Geschäftsverlust führen kann.Da der Rechnungsdiskontierungsansatz in der Regel keinen Dritten in die Kommunikation zwischen dem Unternehmen und seinen Kunden einführt, ist diese Methode zur Beschleunigung des Cashflows wirklich transparent und hat nur eine geringe Chance, Beziehungen zu geschätzten Kunden zu beeinflussen.