Qu'est-ce que la remise des factures?

L'actualisation des factures est un type d'option de financement d'entreprise qui utilise les factures des clients pour recevoir un certain type de flux de trésorerie avant que les clients ne paient réellement ces factures.Semblable au processus d'affacturation des factures, l'actualisation des factures est une situation d'emprunt à court terme qui permet à une entreprise de tirer des fonds contre ces factures, puis de rembourser le solde lorsque les paiements sur ces factures sont reçus.Contrairement à la plupart des accords de mise en œuvre de la dette, l'actualisation des factures n'implique pas nécessairement d'entrer dans un engagement à long terme avec le prêteur, ce qui rend cette option idéale lorsqu'une entreprise a besoin d'aide avec des flux de trésorerie pendant un délai relativement court.

Avec l'affacturage des factures, une entreprise identifie des factures spécifiques qui sont présentées au prêteur.Le prêteur peut évaluer ces factures, souvent en termes d'historique de paiement du client de l'entreprise et de la valeur nominale totale de cette facture.S'il est approuvé, le prêteur permettra à l'entreprise de dessiner un pourcentage de cette valeur nominale, généralement pas plus de 80%.La société transmet la facture au client, qui à son tour paie la facture en fonction des conditions.Une fois le paiement reçu, l'entreprise rembourse au prêteur le montant total tiré, plus les intérêts et les frais mensuels associés à la fourniture de l'avance.

L'un des principaux avantages d'une approche d'actualisation des factures est que l'entreprise peut sélectionner des factures spécifiques à présenter au prêteur, plutôt que de soumettre l'intégralité du lot de factures générées pour une période donnée.Cette approche permet à l'entreprise d'évaluer plus facilement ses besoins de flux de trésorerie immédiats, de sélectionner la facture émise aux clients qui remettent systématiquement le paiement dans les 30 jours ou moins et n'utilisent que ceux de l'avance.La société reste en contrôle du processus de facturation et continue même de gérer les efforts de collecte si nécessaire, un arrangement qui n'est généralement pas le cas lorsque vous travaillez avec un service d'affacturage.

Un autre avantage pour l'entreprise qui choisit de suivre l'actualisation des factures est que les clients ne sont pas tenus de changer quoi que ce soit de la façon dont ils remettent les paiements.Avec des dispositions d'affacturage, le prêteur nécessite normalement l'établissement d'un boîtier de verrouillage et une modification de l'adresse de remises afin que les paiements du client vont directement au prêteur.Les services d'affacturage supposent également le contrôle du processus de collections, qui peut parfois nuire aux relations avec les clients et entraîner une perte d'activité.Étant donné que l'approche d'actualisation des factures n'introduit généralement pas un tiers dans les communications entre l'entreprise et ses clients, cette méthode d'accélérer les flux de trésorerie est vraiment transparent et a très peu de chances d'impact sur les relations avec les clients précieux.