Τι είναι ο προϋπολογισμός ταμειακών ροών;

Ένας προϋπολογισμός ταμειακών ροών δείχνει πόσα χρήματα αναμένει μια επιχείρηση να κάνει και να περάσει κατά τη διάρκεια ενός έτους.Ο προϋπολογισμός ταμειακών ροών υπολογίζει τις πραγματικές αγορές μετρητών ή πληρωμές που έγιναν ή λαμβάνονται.Μια επιχείρηση χρησιμοποιεί ταμειακή ροή για να εκτιμήσει πόσο θα κάνει μετά το κόστος των δαπανών και για να δει πότε θα χρειαστεί να δανειστεί χρήματα.Μπορεί επίσης να χρησιμοποιήσει έναν προϋπολογισμό ταμειακών ροών για να εκτιμήσει όταν μπορεί να επιστρέψει δάνεια. Κάθε χρόνο μια επιχείρηση θα πρέπει να δοκιμάσει τον προϋπολογισμό ταμειακών ροών για να εκτιμήσει την αναμενόμενη εισροή μετρητών και την εκροή μετρητών για το έτος.Η εισροή μετρητών είναι όλα τα χρήματα που μια επιχείρηση θα κάνει εκείνο το έτος και η εκροή μετρητών είναι όλα τα χρήματα που θα δαπανήσει.Μια επιχείρηση που αναμένει να ξοδέψει περισσότερα από ό, τι κάνει έχει πρόβλημα και πρέπει να βρει έναν πιο αποτελεσματικό τρόπο στον προϋπολογισμό.

Μετά από κάθε μήνα και έτος έχει τελειώσει, είναι σημαντικό να εξετάσουμε τις ταμειακές ροές.Σε αντίθεση με τον προϋπολογισμό ταμειακών ροών, η ταμειακή ροή δείχνει το πραγματικό χρηματικό ποσό μέσα και έξω από την επιχείρηση.Ο προϋπολογισμός ταμειακών ροών είναι συνήθως μια εκτίμηση.Η ταμειακή ροή δείχνει τη μεταβολή των μετρητών από την αρχή μέχρι το τέλος του έτους ή του μήνα.Για παράδειγμα, εάν μια επιχείρηση ξεκίνησε το μήνα με $ 20.000 δολάρια ΗΠΑ (USD) και τελείωσε με 30.000 δολάρια ΗΠΑ, η ταμειακή ροή της είναι ένα θετικό 10.000 δολάρια ΗΠΑ..Για το παραπάνω παράδειγμα, η επιχείρηση έκανε 10.000 δολάρια ΗΠΑ, οπότε το ποσό είναι θετικό.Εάν η επιχείρηση είχε δαπανήσει περισσότερο από ό, τι έκανε ή είχε εξοικονομήσεις, τότε το ποσό θα ήταν αρνητικό.

Μόλις μια επιχείρηση έχει εντοπίσει την εισροή μετρητών και την εκροή για ένα χρόνο, μπορεί να χρησιμοποιήσει έναν προϋπολογισμό ταμειακών ροών για να εκτιμήσει τι η ταμειακή ροή τηςθα μοιάζει για το επόμενο έτος.Η καθαρή ταμειακή ροή είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται για να περιγράψει την αναλογία των μετρητών που κερδίζονται και δαπανώνται για μια χρονική περίοδο.Γνωρίζοντας πόσο μια επιχείρηση μπορεί να περιμένει να κάνει βοηθά να λαμβάνει σημαντικές αποφάσεις, όπως εάν θα επενδύσει ή όχι σε νέα τεχνολογία.

Τα άτομα μπορούν να χρησιμοποιήσουν έναν προϋπολογισμό ταμειακών ροών σε μια οικιακή επιχείρηση.Όταν ξεκινά μια μικρή επιχείρηση, ο ιδιοκτήτης πρέπει να ξέρει πόσο ξόδεψε και πόσο έχει κάνει.Αυτές οι πληροφορίες την βοηθούν να προετοιμαστεί καλύτερα για το επόμενο έτος.Μπορεί να αποφασίσει εάν οι τιμές της είναι αρκετά υψηλές και αν μπορεί να αντέξει οικονομικά να αγοράσει νέα υλικά που θα κάνουν την παραγωγή γρηγορότερα.