Τι κάνει ένας κορυφαίος τραπεζίτης;

Ο πρώτος τραπεζίτης είναι μέλος μιας εμπορικής ή επενδυτικής τράπεζας που είναι υπεύθυνη για την ολοκλήρωση πολλών διαφορετικών καθηκόντων.Η πρωταρχική ευθύνη ενός κορυφαίου τραπεζίτη είναι να πουλήσει τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της τράπεζας.Τέτοιες πωλήσεις απαιτούν διαβούλευση με τους πελάτες, εξέταση και αξιολόγηση των αναγκών τους σε σχέση με την οικονομική τους κατάσταση και την προσαρμογή των τραπεζικών προϊόντων και των υπηρεσιών με τις συγκεκριμένες ανάγκες τους.Ένας κορυφαίος τραπεζίτης είναι επίσης υπεύθυνος για τη διασφάλιση ότι όλες οι τραπεζικές πολιτικές ακολουθούνται κατά τη διάρκεια αυτών των πωλήσεων και συναλλαγών, καθώς και για την εκτέλεση άλλων τραπεζικών εργασιών που δεν σχετίζονται με τον πελάτη.Αυτά τα καθήκοντα περιλαμβάνουν τη δημιουργία, την κατάθεση και τη διατήρηση αρχείων και την ανάθεση των καθηκόντων, όπως απαιτείται.

Στην ιεραρχία μιας εμπορικής τράπεζας, ένας κορυφαίος τραπεζίτης έχει μεγαλύτερη ευθύνη και αρχαιότητα από έναν πίνακα, αλλά δεν θεωρείται μέρος της ομάδας διαχείρισης της τράπεζας.Η θέση επικεντρώνεται στις πωλήσεις και στη δημιουργία οδηγών για μια σειρά τραπεζικών προϊόντων και υπηρεσιών.Αυτά τα προϊόντα και οι υπηρεσίες περιλαμβάνουν λογαριασμούς ελέγχου και αποταμίευσης, πιστοποιητικά κατάθεσης, λογαριασμούς επενδυτικών ταμείων και άλλα προϊόντα και υπηρεσίες που αφορούν ειδικά για κάθε τράπεζα.Γενικά, ένας κορυφαίος τραπεζίτης δεν διευκολύνει ή εγκρίνει οποιοδήποτε είδος δανείου, αν και σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να υποχρεωθεί να δημιουργήσει οδηγούς πελατών για παρακολούθηση των υπαλλήλων δανείου της τράπεζας.Να είστε άνετοι με πιθανούς πελάτες όλων των κοινωνικών και οικονομικών υποβάθρων.Πρέπει να είναι πλήρως ενημερωμένος για όλα τα τρέχοντα και πρώην προϊόντα και υπηρεσίες, προκειμένου να ενσταλάξει την εμπιστοσύνη στους πελάτες.Η ικανότητα εμπνέωσης της εμπιστοσύνης είναι μία από τις σημαντικότερες ιδιότητες που μπορεί να κατέχει ένας κορυφαίος τραπεζίτης καθώς η δουλειά περιστρέφεται γύρω από την αξιολόγηση των ιδιωτικών οικονομικών πληροφοριών και την εξεύρεση λύσεων σε μερικές φορές δύσκολα προβλήματα.Για παράδειγμα, εάν ένας πελάτης επιθυμεί να ανοίξει λογαριασμό επενδυτικού ταμείου, αλλά δεν διαθέτει το διακριτικό εισόδημα για να χρηματοδοτήσει επαρκώς αυτόν τον λογαριασμό, ο τραπεζίτης πρέπει να βρει μια επενδυτική λύση που ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες και τις ικανότητες του πελάτη.Ο τραπεζίτης δεν είναι εκτεταμένος.Γενικά, ο τραπεζίτης χρειάζεται τουλάχιστον ένα έτος εμπειρίας σε μια τράπεζα ως καταθέτης ή υπάλληλος ή εμπειρία σε ένα σχετικό πεδίο προσανατολισμένο σε εξυπηρέτηση πελατών.Ο τραπεζίτης πρέπει επίσης να διαθέτει λεκτική και γραπτή δεξιότητα επαρκείς για να διευκολύνει την σαφή επικοινωνία.Απαιτείται επίσης ιστορικό δημιουργίας οδηγών πωλήσεων και δικτύωσης με πελάτες και πελάτες.