Apa yang dilakukan seorang bankir utama?

Seorang bankir utama adalah anggota bank komersial atau investasi yang bertanggung jawab untuk menyelesaikan beberapa tugas yang berbeda.Tanggung jawab utama seorang bankir utama adalah menjual produk dan layanan bank.Penjualan tersebut memerlukan konsultasi dengan klien, pemeriksaan dan penilaian kebutuhan mereka sehubungan dengan situasi keuangan mereka, dan menyesuaikan produk dan layanan bank dengan kebutuhan spesifik mereka.Seorang bankir utama juga bertanggung jawab untuk memastikan bahwa semua kebijakan bank diikuti selama penjualan dan transaksi tersebut, serta untuk melakukan tugas-tugas bank terkait non-pelanggan lainnya.Tugas -tugas ini termasuk membuat, mengajukan, dan memelihara catatan dan mendelegasikan tugas yang diperlukan.

Dalam hierarki bank komersial, seorang bankir utama memiliki lebih banyak tanggung jawab dan senioritas daripada teller, tetapi tidak dianggap sebagai bagian dari tim manajemen bank.Posisi ini berfokus pada penjualan dan generasi arahan untuk berbagai produk dan layanan bank.Produk dan layanan ini termasuk rekening giro dan tabungan, sertifikat deposito, akun dana investasi, dan produk dan layanan lainnya khusus untuk setiap bank.Secara umum, seorang bankir utama tidak memfasilitasi atau menyetujui jenis pinjaman apa pun meskipun dalam beberapa kasus ia mungkin diminta untuk menghasilkan prospek klien untuk ditindaklanjuti oleh petugas pinjaman bank.

seorang bankir utama harus memiliki rekam jejak penjualan yang baik danBersenanglah dengan klien potensial dari semua latar belakang sosial dan ekonomi.Ia perlu sepenuhnya diberitahu tentang semua produk dan layanan saat ini dan sebelumnya untuk menanamkan kepercayaan pada pelanggan.Kemampuan untuk menginspirasi kepercayaan adalah salah satu kualitas terpenting yang dapat dimiliki oleh bankir utama saat pekerjaan berkisar pada mengevaluasi informasi keuangan swasta dan menemukan solusi untuk masalah -masalah yang terkadang sulit.Misalnya, jika pelanggan ingin membuka akun dana investasi tetapi tidak memiliki pendapatan diskresioner untuk secara memadai mendanai akun itu, bankir harus menemukan solusi investasi yang lebih cocok dengan kebutuhan dan kemampuan pelanggan.

Persyaratan untuk menjadi perdana menteriBankir tidak luas.Secara umum, bankir membutuhkan setidaknya satu tahun pengalaman di bank sebagai teller atau petugas atau pengalaman di bidang yang berorientasi layanan pelanggan terkait.Bankir juga harus memiliki keterampilan verbal dan tertulis yang cukup untuk memfasilitasi komunikasi yang jelas.Sejarah menghasilkan arahan penjualan dan jaringan dengan pelanggan dan klien biasanya diperlukan juga.