Τι κάνουν οι εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων;

Οι εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων είναι χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που διαχειρίζονται τις επενδύσεις τόσο των μεμονωμένων πελατών όσο και των εταιρειών.Ορισμένες εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων μπορούν να παρέχουν ατομική διαχείριση υπηρεσιών και λογαριασμών για κάθε μεμονωμένο πελάτη, ενώ άλλοι συγκεντρώνουν τους πόρους πολλών πελατών προκειμένου να δημιουργήσουν πιο διαφοροποιημένες επιλογές συναλλαγών.Οι πελάτες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων εκτελούν μια ποικιλία καθηκόντων για τους πελάτες τους, συμπεριλαμβανομένης της ανάλυσης χαρτοφυλακίου, της πρόβλεψης της αγοράς, των επενδυτικών συμβουλών, της εφαρμογής των στρατηγικών επενδύσεων και της ανάλυσης απόδοσης.

Κάθε επενδυτής θέλει να βεβαιωθεί ότι τα περιουσιακά του στοιχεία λειτουργούν όσο το δυνατόν πιο αποτελεσματικά για να δημιουργήσουν αποδόσεις.Ενώ ορισμένοι ιδιωτικοί επενδυτές έχουν αρκετή κατανάλωση αγοράς για να διαχειριστούν αποτελεσματικά τα δικά τους χρήματα, άλλοι ενδέχεται να απαιτήσουν τις υπηρεσίες των εταιρειών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων να θέσουν τα χρήματά τους για να λειτουργήσουν.Ένα από τα πρώτα πράγματα που θα κάνει ένας διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων για έναν πελάτη είναι να αναλύσει το τρέχον χαρτοφυλάκιό του και να προτείνει μια στρατηγική για μελλοντικές επενδύσεις.Η ανάλυση χαρτοφυλακίου μπορεί να δείξει στους πελάτες όπου οι αδυναμίες σε ένα τρέχον επενδυτικό σχέδιο μπορούν να μετατραπούν σε δυνατά σημεία και πώς μπορούν να χρησιμοποιηθούν οι τρέχουσες τάσεις της αγοράς για την ενημέρωση νέων επενδυτικών αποφάσεων.Ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων θα καταρτίσει συνήθως ένα επενδυτικό σχέδιο με βάση την έρευνα και την ανάλυση της αγοράς και τους στόχους του επενδυτή.

Ένα από τα οφέλη των εταιρειών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων που εργάζονται με τη συγκέντρωση πόρων είναι ότι μπορεί να είναι σε θέση να παρουσιάσουν στους πελάτες επενδυτικές ευκαιρίες που δεν θα ήταν διαθέσιμες σε αυτούς σε ατομικό επίπεδο.Δεδομένου ότι η συγκέντρωση πόρων σημαίνει μεγαλύτερα επενδυτικά κεφάλαια, τα προτιμησιακά επιτόκια και οι επιλογές αγοράς μπορεί να είναι ανοικτές σε επενδυτές που δεν μπορούσαν να πληρούν τις προϋποθέσεις τους μόνο τους.Οι επενδυτές λαμβάνουν αποδόσεις ανάλογα με τις επενδύσεις τους στο γενικό ταμείο.Ενώ αυτό μπορεί να προσφέρει μεγαλύτερες ευκαιρίες, μπορεί επίσης να περιορίσει τις επιλογές κάθε μεμονωμένου επενδυτή σε επενδύσεις στις οποίες η εταιρεία αισθάνεται εμπιστευτική.

Μόλις δημιουργηθεί και υλοποιηθεί ένα επενδυτικό σχέδιο, οι εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων παρακολουθούν στη συνέχεια τη στρατηγική και παρέχουν στους πελάτες τακτικές δηλώσεις κερδών και επιδόσεων.Αυτό επιτρέπει στον πελάτη να γνωρίζει πόσο καλά εκτελεί το ταμείο, σε σύγκριση με τους δηλωμένους στόχους και τις αρχικές εκτιμήσεις απόδοσης που έδωσε η εταιρεία.Δεδομένου ότι μια εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων θα διατηρήσει μόνο τους πελάτες, εάν μπορεί να παρουσιάσει μια τακτική τάση επιστροφών, οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων είναι συχνά πολύ κίνητρα για να είναι όσο το δυνατόν πιο μορφωμένοι και υπεύθυνοι.Δυστυχώς, όπως φαίνεται στην κρίση της χρηματοπιστωτικής αγοράς του 2008, ακόμη και οι πιο έξυπνοι επαγγελματίες επενδύσεων δεν κάνουν ανόητες αποφάσεις.Όπως συμβαίνει με όλες τις επενδυτικές τακτικές, η χρήση μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων δεν εγγυάται κέρδος, αλλά μπορεί να παρέχει υπηρεσίες και στρατηγικές που οι επενδυτές δεν έχουν ούτε το χρόνο ούτε την τεχνογνωσία για να διαχειριστούν τον εαυτό τους.