Mit csinálnak az vagyonkezelő társaságok?

Az eszközkezelő társaságok olyan pénzügyi intézmények, amelyek mind az egyes ügyfelek, mind a vállalatok befektetéseit irányítják.Egyes vagyonkezelő társaságok az egyes ügyfelek számára egyéni szolgáltatást és számlavezetést nyújthatnak, míg mások sok ügyfél erőforrásait összegyűjthetik a diverzifikáltabb kereskedési lehetőségek létrehozása érdekében.Az eszközkezelési ügyfelek különféle feladatokat végeznek ügyfeleik számára, ideértve a portfólióelemzést, a piaci előrejelzést, a befektetési tanácsadást, a befektetési stratégiák végrehajtását és a teljesítmény -elemzést.

Minden befektető meg akarja győződni arról, hogy vagyona a lehető leghatékonyabban működjön a hozamok létrehozásához.Míg néhány magánbefektetőnek elegendő piaci hozzáértője van a saját pénzük hatékony kezeléséhez, mások megkövetelhetik az eszközkezelő társaságok szolgáltatásait, hogy pénzüket működőképessé tegyék.Az egyik első dolog, amelyet egy vagyonkezelő az ügyfél számára tesz, elemzi a jelenlegi portfólióját, és javasol egy stratégiát a jövőbeni befektetéshez.A portfólióelemzés megmutathatja az ügyfeleknek, hogy a jelenlegi befektetési terv gyengeségei erősséggé válhatnak, és hogy a jelenlegi piaci trendek hogyan használhatók fel az új befektetési döntések tájékoztatására.Az eszközkezelő általában egy befektetési tervet készít kutatása és a piac és a befektető céljainak elemzése alapján.

Az erőforrások összevonásával dolgozó vagyonkezelő társaságok egyik előnye, hogy képesek lehetnek olyan befektetési lehetőségeket bemutatni, amelyek egyéni szinten nem lennének elérhetőek számukra.Mivel az erőforrások összevonása nagyobb befektetési tőkét jelent, a preferenciális kamatlábak és a beszerzési lehetőségek nyitottak lehetnek a befektetők számára, amelyek önmagukban nem tudtak jogosulni.A befektetők megtérülést kapnak az általános alapba történő befektetéseik arányában.Noha ez nagyobb lehetőséget kínálhat, az egyes befektetők lehetőségeit is korlátozhatja, amelyben a vállalat bizalmasan érzi magát.

A befektetési terv elkészítése és végrehajtása után az eszközkezelő társaságok nyomon követik a stratégiát, és rendszeres bevételeket és teljesítmény -kimutatásokat nyújtanak az ügyfeleknek.Ez lehetővé teszi az ügyfél számára, hogy megtudja, mennyire jól teljesít az alap, összehasonlítva a kitűzött célokkal és a vállalat eredeti teljesítménybecsléseivel.Mivel egy vagyonkezelő társaság csak akkor fogja megtartani az ügyfeleket, ha rendszeres megtérülési tendenciát mutat, az eszközkezelők gyakran nagyon motiváltak, hogy a lehető legképzettebb és felelősségteljesebbek legyenek.Sajnos, amint az a 2008. évi pénzügyi piaci válságból látható, még a legokosabb befektetési szakemberek sem hoznak bolondbiztos döntéseket.Mint minden befektetési taktika esetében, az eszközkezelő társaság használata nem garantálja a profitot, hanem olyan szolgáltatásokat és stratégiákat nyújthat, amelyeknek a befektetőknek nincs ideje, sem szakérteleme a saját kezelésére.