Τι είναι μια συμβουλευτική επένδυσης;

Η επαγγελματική διαχείριση χρημάτων είναι μια υπηρεσία που περιλαμβάνει κάτι περισσότερο από τους διαχειριστές χαρτοφυλακίου, τους υπεύθυνους λήψης αποφάσεων για ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων.Συχνά υπάρχει μια ομάδα ερευνητών ή συμβούλων που εμπλέκονται, και αυτό είναι γνωστό ως επενδυτικό συμβουλευτικό σκέλος της επιχείρησης.Μερικές φορές, αυτοί οι σύμβουλοι επενδύσεων θα είναι εσωτερικοί σε μια μεγάλη εταιρεία διαχείρισης χρημάτων και άλλες φορές, θα ανατεθούν σε τρίτους.Και στις δύο περιπτώσεις, η συμβουλευτική επένδυσης παρέχει ένα ολοκληρωμένο κομμάτι του παζλ διαχείρισης χρημάτων που επικεντρώνεται σε συμβουλές, ιδέες και έρευνα.

Η συμβουλευτική επένδυσης θεωρείται κεντρική μονάδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων σε οποιαδήποτε εταιρεία διαχείρισης χρημάτων.Οι διαχειριστές χρημάτων λαμβάνουν αποφάσεις για λογαριασμό μερικών από τους μεγαλύτερους θεσμικούς επενδυτές στον κόσμο, συμπεριλαμβανομένων των συνταξιοδοτικών ταμείων, των μεγάλων τραπεζών καθώς και των πλούσιων ατόμων, μεταξύ άλλων.Ο συμβουλευτικός βραχίονας της επιχείρησης είναι υπεύθυνος για την έρευνα των επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων των σημερινών και των δυνητικών κατανομών, και την παροχή συμβουλών σε αυτά τα ευρήματα.Παρόλο που ορισμένοι επαγγελματίες επενδύσεων λαμβάνουν τις αποφάσεις τους απουσιάζοντας από έναν σύμβουλο επενδύσεων, υπάρχουν και άλλοι που εξαρτώνται ολόψυχα από τη συμβουλευτική συνιστώσα της επιχείρησης.

Συμβουλευτικό βραχίονα επενδύσεων μιας μεγαλύτερης επιχείρησης ή μιας εξωτερικής συμβουλευτικής εταιρείας επενδύσεων θα παράσχει μια σειρά υπηρεσιών.Αυτές οι λειτουργίες περιλαμβάνουν τη σύσταση της επένδυσης σε μια συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές, σταθερό εισόδημα ή αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου ή αναγνωρίζοντας μια τάση που υποδηλώνει ότι ήρθε η ώρα να εκχωρήσουμε από οποιαδήποτε από τις προαναφερθείσες κατηγορίες.Εάν ένας μεγάλος επενδυτής έχει μια επένδυση με μια μεγάλη εταιρεία διαχείρισης χρημάτων και υπήρξε κάποιο είδος εκτελεστικής αναμονής σε αυτήν την εταιρεία, η επενδυτική συμβουλευτική επιχείρηση θα δημιουργήσει συχνά μια κίτρινη σημαία σε αυτόν τον επενδυτή ότι ενδέχεται να υπάρξουν κάποιες αλλαγές στις επιδόσεις τουτο χαρτοφυλάκιο προχωρήσει.Φυσικά, εναπόκειται στον επενδυτή να αποφασίσει εάν θα λάβει υπόψη τη συμβουλή του συμβούλου επενδύσεων.

Η σχέση με τον σύμβουλο επενδύσεων, ο οποίος παρέχει συμβουλές.ο διαχειριστής χρημάτων, ο οποίος κάνει τις επενδυτικές αποφάσεις.Και ο ίδιος ο επενδυτής είναι συχνά συμβιωτικός, καθώς ο καθένας βασίζεται στο άλλο για κάποια συμβολή στην εξίσωση.Ο σύμβουλος επενδύσεων πρέπει να γνωρίζει την κατεύθυνση που προτιμά ο διαχειριστής χρημάτων, τους πόρους του επενδυτή και τις προϋποθέσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές.Κατά κάποιο τρόπο, είναι ευθύνη της συμβουλευτικής επιχείρησης επενδύσεων να συνδέσουν όλα αυτά τα ξεχωριστά στοιχεία μαζί.Παρόλο που η αποζημίωση για τους επενδυτικούς συμβούλους συνήθως πέφτει κάτω από εκείνη των πραγματικών διαχειριστών χρημάτων, μπορεί να είναι ακόμα μια κερδοφόρα επιλογή σταδιοδρομίας που οδηγεί σε απρόβλεπτες και συναρπαστικές ευκαιρίες.