Τι είναι ο προγραμματισμός της κληρονομιάς;

Ο θάνατος και τα χρήματα είναι δύο ευαίσθητα θέματα που πολλοί δεν θέλουν να συζητήσουν, αλλά ο σχεδιασμός κληρονομιάς αποτελεί σημαντικό μέρος της διαχείρισης των οικονομικών κάποιου.Για όσους έχουν περιουσιακά στοιχεία, ο σχεδιασμός μιας θέλησης είναι ένα κρίσιμο βήμα στη διαδικασία, ενώ όσοι λαμβάνουν ή αναμένουν να λάβουν κληρονομιά θα πρέπει επίσης να αναζητήσουν εξειδικευμένες συμβουλές οικονομικού σχεδιασμού.Αξιοποιώντας τα χρηματοπιστωτικά προϊόντα και τους φορολογικούς νόμους στον προγραμματισμό κληρονομιάς, οι άνθρωποι μπορούν να προστατεύσουν τα δικά τους οικονομικά συμφέροντα καθώς και τους κληρονόμους τους.Μπορούν επίσης να αποτρέψουν τις ρήξεις μεταξύ των κληρονόμων, εξασφαλίζοντας ότι όλοι ενημερώνονται για το τι να περιμένουν όταν διαβάζεται η θέληση

Πολλές υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού προσφέρουν καθοδήγηση στον προγραμματισμό κληρονομιάς για όσους επιθυμούν να διανείμουν τα περιουσιακά τους στοιχεία μετά το θάνατο καθώς και τους κληρονόμους και τις δυνατότητεςκληρονόμοι.Τα άτομα με πολύπλοκες οικογενειακές σχέσεις, όπως οι επαναπατρισμοί και τα πατρίδα, συχνά χρειάζονται εξατομικευμένο σχεδιασμό κληρονομιάς, έτσι ώστε τα περιουσιακά τους στοιχεία να διανέμονται σύμφωνα με τις επιθυμίες τους.Ομοίως, όταν οι άνθρωποι κληρονομούν ένα μεγάλο χρηματικό ποσό, μπορεί να είναι απροετοίμαστοι για την επένδυση κληρονομιάς.Το αποτέλεσμα είναι ότι ο κληρονόμος μπορεί να καταλήξει να ξοδεύει την κληρονομιά απερίσκεπτα επειδή δεν γνωρίζει τις επιλογές.

Ο καλός σχεδιασμός κληρονομιάς θα λάβει υπόψη τις ανάγκες των μελών της οικογένειας καθώς και τις συγκεκριμένες καταστάσεις τους.Για παράδειγμα, μπορεί να έχει μεγαλύτερη λογική σε ορισμένες οικογένειες για να δημιουργήσει μια εμπιστοσύνη που παρέχει την παραγωγή γενιάς που παρέχει προστασία για την κληρονομιά, ενώ παράλληλα παρέχει στα μέλη της οικογένειας πρόσβαση σε χρήματα.Είναι επίσης δυνατό για έναν κληρονόμο που αντιμετωπίζει σοβαρές φορολογικές συνέπειες για να αποποιηθεί μια κληρονομιά, ώστε να μεταβιβάζεται σε άλλους διαδόχους, διατηρώντας τα χρήματα στην οικογένεια.Τέλος, δημιουργώντας συγκεκριμένες καταπιστεύσεις με προσεκτικές οδηγίες σχετικά με τον τρόπο εκταμίευσης των χρημάτων, όσοι αφήνουν χρήματα σε κληρονόμους μπορούν να αποτρέψουν τη σπατάλη των χρηστών της κληρονομιάς.Σχετικά με τον προγραμματισμό κληρονομιάς έτσι ώστε να αποφευχθεί η σύγκρουση και να βλάψει τα συναισθήματα.Συμπεριλαμβανομένων των μελών της οικογένειας στον προγραμματισμό κληρονομιάς μπορούν επίσης να καταστήσουν τη διαδικασία πιο αποτελεσματική.Εάν οι γονείς ενημερώνονται για την οικονομική κατάσταση και τις ανάγκες των παιδιών και των εγγονών τους, ενδέχεται να είναι σε θέση να λάβουν καλύτερες αποφάσεις σχετικά με τη διαίρεση της περιουσίας ή να χρησιμοποιήσουν συγκεκριμένους τύπους εμπιστοσύνης.Τα μέλη της οικογένειας μπορούν επίσης να εκφράσουν την επιθυμία τους για συγκεκριμένα οικογενειακά κειμήλια, ακίνητα ή άλλη περιουσία.Αυτά τα στοιχεία μπορούν στη συνέχεια να αφεθούν ειδικά σε αυτά τα μέλη της οικογένειας στη βούληση, αποτρέποντας τις διαφορές αργότερα.