Mi az a biztosítási tanácsadó?
A biztosítási tanácsadók olyan szakemberek, akik a vállalkozások és az egyének támogatására szakosodnak a biztosítási igényeik felmérésében és az ezen igények kielégítő biztosítási terv kidolgozásában.Az üzleti világ szempontjából a biztosítási tanácsadó segíthet egy üzleti vagy társaságnak az alkalmazottak egészségügyi és életbiztosítási terveinek kidolgozásában, valamint felmérheti az életképes kockázatkezelési program létrehozásához szükséges vállalati biztosítási fedezet típusát.Az egyének számára a biztosítási tanácsadó gyakran segíthet olyan programok azonosításában, amelyek segítenek az egészség és az életbiztosítás fedezetében, valamint segíthetnek a biztosítás értékelésében és biztosítása az olyan speciális igényekkel kapcsolatos, például az utazáshoz kapcsolódóan.
A biztosítási tanácsadóvá váláshoz gyakran meg kell felelni a biztosítási ügynökök helyben ugyanazon előírásoknak.Ez magában foglalhatja a különféle típusú bróker biztosítási kötvények érvényes licencének megszerzését.Az engedélyezési eljárás megkövetelésével a helyi joghatóságok biztosíthatják, hogy a tanácsadás minősége lehetővé tegye az ügyfelek megismerését olyan létfontosságú információkkal, amelyek befolyásolhatják a különféle biztosítási csomagokkal és programokkal kapcsolatos döntésüket.
A biztosítási tanácsadót általában kétféle módon kompenzálják.Az egyik lehetőség díjalapú vagy csak díjalapú néven ismert.Ez az opció lehetővé teszi a tanácsadó számára, hogy egyszeri rögzített díjat gyűjtsön szolgáltatásaiért.Nincs olyan százalékos jutalék, amely az eladásból származik, sem a folyamatban lévő jutalékok, mindaddig, amíg a politika vagy az irányelvek hatályba lépnek.A díj megfizetése után a tanácsadó más ügyfelekre és projektekre összpontosíthat.
A bizottsági alapú kompenzáció a biztosítási tanácsadók által alkalmazott második lehetőség.Ez a modell lehetővé teszi a tanácsadó számára, hogy kompenzációt gyűjtsön az ügyfél által megvásárolt biztosítási csomag teljes értékének százaléka alapján.Egyes esetekben a tanácsadó továbbra is kis jutalékot gyűjt, mindaddig, amíg a fedezet hatályban van.
A biztosítási tanácsadó végső célja az, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az ügyfél a legmagasabb szintű biztosítási fedezetet kapja a díjak leginkább ésszerű kiadására.Ez gyakran azt jelenti, hogy az ügyfél biztosítási igényeit kiegyensúlyozza az ügyfél ésszerűen megfizethető biztosítási díjakkal.Míg a biztosítási tanácsadó dönthet úgy, hogy vállalja az egyéni és vállalati ügyfeleket, gyakoribb, hogy a tanácsadó új ügyfelek keresésekor az üzleti szektorra vagy a magánszektorra összpontosítson.