Mit kell figyelembe venni a nyugdíj kedvezményezettjének kiválasztásakor?

Az emberek gyakran életük sok évét a nyugdíjba vonulás céljából töltik.Amikor eljön az idő, sok nyugdíjas a nyugdíjprogramból származó jövedelemtől függ, amely egyfajta nyugdíjalap.Abban az esetben, ha valaki meghal, mielőtt a nyugdíjazási juttatások kimerülnének, a pénzt el lehet osztani egy nyugdíj -kedvezményezettnek.Ennek a címzettnek a kiválasztásához számos tényezőt vehetünk figyelembe, beleértve az ember életkorát, a nyugdíjashoz fűződő kapcsolatát, valamint a pénz felelősségteljes kezelésének képességét.

A nyugdíjak eltérő törvényekkel rendelkeznek, amelyek diktálják az eszközök kezelésének módját.A felügyelet az országban vagy akár a munkáltató vagy a tervgazdai szabályozás alapján különbözik.Noha a nyugdíjhoz kapcsolódó néhány előnye elveszítheti a tervtagok meghalását, például az egészségügyi előnyöket, az örökös valószínűleg egy ideig biztosítja a jövedelmet.

A házas egyéneknek valószínűleg kevesebb választási lehetősége van, összehasonlítva egyetlen emberrel.Lehet, hogy egy férjnek vagy feleségnek a kifizetést házastársnak kell hagynia.Ha ez a partner törvényesen vállalja, hogy átadja az ellátásokhoz való jogokat, akkor a döntés rugalmasabbá teheti a terv tagját, hogy ki nevezze meg nyugdíj -kedvezményezettnek.Továbbá, ha egy partner meghal a nyugdíjterv tagja előtt, a házastárs jóváhagyásának szükségessége irreleváns lesz.Ha megadja a lehetőséget, fontolja meg az ellátások másodlagos címzettjének elnevezését, hogy ha az elsődleges örökös elhalasztja a pénzt, akkor az Ön számára elfogadható módon kezelik.Lehet, hogy a minimális életkor elérése előtt nem jogosult a pénzre.Bérelhet egy vagyonkezelőt, hogy felügyelje és megvédje az előnyöket, amíg a gyermek eléggé öregszik az eloszlásokhoz.Fontolja meg a fiatal ember érettségét és képességét is, hogy nagy összegeket kezeljen, mielőtt a nyugdíj kedvezményezettjét elnevezné.

Ha a nyugdíjazási alapokat egy átalányösszegben osztják el, szemben a havi kifizetésekkel, akkor általában szigorú adóügyi következményekkel jár.Előfordulhat, hogy csökkenthetjük az adózás súlyosságát, ha azt nevezik, hogy címzett.Az egyik ilyen taktika a szövetségi vádak elhalasztása lehet.Ezt úgy lehet elérni, ha késlelteti a pénzhez való hozzáférést, ehelyett az előnyöket különálló egyéni nyugdíjazási számlára irányítja.Mielőtt elnevezné a nyugdíj kedvezményezettjét, érdemes megfontolnia a szándékos címzett felelősségét.