Apa itu Rekonsiliasi Bank?

Hampir semua orang terlibat dalam beberapa bentuk rekonsiliasi bank.Dari rumah tangga ke bisnis besar, rekonsiliasi bank adalah bagian dari manajemen keuangan yang baik.Pada dasarnya, rekonsiliasi bank adalah tindakan mengambil dokumentasi yang dikeluarkan oleh bank dan membandingkannya dengan dokumen yang dihasilkan oleh pemegang akun, dan memastikan kedua set tersebut selaras satu sama lain.Berikut adalah beberapa tips tentang cara menangani rekonsiliasi bank dengan cepat dan efektif.

Untuk perusahaan dan rumah tangga, tugas rekonsiliasi dengan bank biasanya melibatkan membandingkan item baris pada laporan bank rekening giro dan entri dalam daftar buku cek yang berhubungan dengan periode waktu yang sama.Di antara item baris penting yang harus diverifikasi adalah nomor cek dan jumlah yang terkait dengan setiap nomor cek.Hal ini sering dapat menyebabkan menemukan perbedaan kecil antara saldo akun yang ditunjukkan oleh bank dan saldo yang tercermin dalam buku cek.

Seiring dengan informasi cek, juga penting hari ini untuk membandingkan penarikan ATM dan pembelian yang dilakukan dengan kartu debit yang terkait dengan rekening giro.Sayangnya, banyak orang gagal merekam jenis transaksi ini dalam daftar buku cek, yang akan membuang catatan keuangan pribadi.

Faktor lain yang perlu dipertimbangkan ketika merekonsiliasi buku cek dengan laporan bank adalah segala jenis penarikan resmi, seperti pembayaran utilitas bulanan, pembayaran hipotek, atau pembayaran asuransi.Mengingat untuk menambahkan item -item ini ke register cek setiap bulan dapat membuat tekanan rekonsiliasi jauh lebih rendah, karena penambahan membantu menghalangi kejutan ketika pernyataan bank tiba.

Terakhir, penting untuk memverifikasi catatan deposit yang ditemukan di antara tersebutdua set dokumen.Setelah semua bidang ini telah diatasi, relatif mudah untuk melihat apa yang perlu dilakukan agar dapat menyesuaikan informasi saldo akun sehingga kedua set catatan menyetujui status akun saat ini.

Seseorang tidak boleh tertekanJika rekonsiliasi bank menunjukkan sejumlah kecil perbedaan antara jumlah yang ditunjukkan oleh bank dan jumlah yang ditunjukkan dalam register.Transposisi sederhana dari angka atau kegagalan untuk mencatat transaksi yang sering menjelaskan perbedaan tersebut, dan dapat dengan cepat direkonsiliasi.Namun, penting untuk dicatat bahwa sementara laporan bank hampir selalu benar, dimungkinkan untuk terjadi kesalahan bank.Ketika pelanggan bank tidak dapat menemukan asal -usul perbedaan, selalu merupakan ide yang baik untuk menghubungi bank dan menjadwalkan waktu untuk menjalani transaksi bersama.Seringkali, ini akan mengarah pada rekonsiliasi bank penuh.