Wat doet een belangrijkste financieel adviseur?
Een Chief Financial Advisor of Chief Financial Officer is een erkende leider in een organisatie voor financiële planning en advies.Financieel advies en planning is waar professioneel opgeleide analisten hun geld en economische expertise gebruiken om bedrijven, overheden en individuen te helpen bij het werken aan hun financiële doelen.Ze beoordelen alle facetten van de klanten die zowel langetermijn- als kortetermijnplannen opstellen en voorbereiden.Chief Financial Advisors streven idealiter ernaar om een evenwichtig beleggingsinkomsten te vinden, meestal door relatief veilige opties, zoals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen.
Corporaties en overheden nemen vaak een chief financial adviseur of financieel directeur op voor hun uitvoerende staf.Zijn of haar primaire taken omvatten vaak de planning en het beheren van de financiële doelstellingen van de organisaties binnen de grenzen van de begroting en het waarborgen van de nauwkeurigheid van fiscale rapporten aan aandeelhouders, in het geval van beursgenoteerde bedrijven en aan het grote publiek.Fusies en acquisities, investeringen en het beheren van de inherente risico's, en het toezicht op de uitvoering van geldverhogingsstrategieën kunnen allemaal vallen onder een Chief Financial Advisors Purview.
De betaalmethode en het bedrag van de kosten van de ene financiële adviseur naar de andere verschillen.Op kosten gebaseerde financiële adviseurs ontvangen een stipend of commissie voor beleggingsproducten die zij verkopen naast de kosten die in rekening worden gebracht voor hun planningsdiensten.Sommige adviseurs worden alleen betaald via commissie.Anderen ontvangen alleen betaling van hun klanten via een vooraf afgesproken of onderhandeld percentage van de activa die ze voor hen beheren.
De meeste rechtsgebieden vereisen dat financiële adviseurs een licentieverlening bereiken voordat ze op die locatie werken.Deze vereisten verschillen per gebied, op basis van de soorten financiële producten die door de adviseur worden verkocht.Om een financieel adviseur of chief financial adviseur te worden, moet een persoon de registratie- en certificeringseisen voor financiële adviseurs onderzoeken op de locatie waar hij of zij wil werken.In de VS wordt registratie beheerd door de Securities and Exchange Commission (SEC) of staatsregelgevers.De Certified Financial Planner Board of Standards is de primaire organisatie die verantwoordelijk is voor het certificeren van financiële adviseurs.
De vereisten die een belangrijkste financieel adviseur, financieel planner of persoonlijke financiële adviseur moet voldoen om professionele certificering te behalen, zijn drievoudig.Kandidaten moeten op zijn minst een bachelordiploma behalen.In veel gevallen wordt ook minimaal drie jaar ervaring in financiële advisering verplicht.Zodra aan deze twee geschiktheidseisen is voldaan, zijn aanvragers gekwalificeerd om het certificeringsexamen af te leggen.Succesvolle afronding van dit examen, samen met het voldoen aan de vereisten voor onderwijs en ervaringen, schenkt aan de financiële adviseur de titel van Certified Financial Planner (CFP).