Wat zijn de belangrijkste regels van 529 plan?

De belangrijkste 529 -planregels behandelen bijdragen, jaarinkomen, opnameprocedures en vergoedingen, belastingen en gekwalificeerde onderwijsuitgaven.Ouders, familieleden of andere mensen die toezicht houden op een 529 spaarplan, moeten zich vertrouwd maken met deze regels om volledig te profiteren van dit college -spaarinstrument.De meeste 529 -planregels hebben minimale en maximale bijdragebedragen, en elke set van 529 planregels bepaalt ook de intrekksprocedures, belastingbeleid en gekwalificeerde onderwijsuitgaven wanneer het tijd is om zich terug te trekken uit het fonds voor de aanwezigheid van de universiteit.

Mensen die een 529 instellen.Spaarplan moet op de hoogte zijn van de bijdrageregels die zijn bepaald door het plannen van de plannen.Sommige plannen hebben een minimale bijdrage van slechts $ 25 US dollar, terwijl anderen een grotere minimale bijdrage vereisen.Evenzo hebben veel plannen bijdragen maxima.In de meeste gevallen worden deze maxima bepaald door de staat die toezicht houdt op het plan.Elke staat kan een maximale algemene bijdrageslimiet opleggen, wat betekent dat zodra de totale waarde van het plan een bepaald bedrag bereikt, er geen toekomstige bijdragen zijn toegestaan.

Personen die bijdragen aan een 529 spaarplan zijn niet beperkt op basis van hun jaarinkomen.Ouders moeten zich er echter van bewust zijn dat het bedrag in een spaarplan van 529 wordt beschouwd als onderdeel van hun algemene activa wanneer de federale overheid de financiële hulp in aanmerking komt.Sommige studenten kunnen federale financiële hulp verliezen waarvoor ze anders in aanmerking komen, afhankelijk van de waarde van de 529 spaarrekening en andere activa.

Intrekkingsprocedures en vergoedingen zijn andere belangrijke 529 planregels die mensen duidelijk moeten begrijpen.Als de juiste procedures niet worden waargenomen, moet de begunstigde van het 529 -plan mogelijk een boete betalen over de fondsen die hij of zij intrekt.Deze vergoeding is meestal tien procent.

Er zijn ook belangrijke belastingimplicaties in verband met 529 spaarplannen.Het belastingvoordeel is een van de redenen waarom dit type universiteitsplan zo populair is.Zoals veel pensioen- of universiteitsspaaropties, heeft elk 529 -plan echter verschillende regels voor wie kan bijdragen, hoeveel ze kunnen bijdragen en claimen als een aftrek over hun belastingen, en wat de exacte regels of belastingvoordelen voor die persoon zijn.

Wanneer het tijd is om het 529 spaarplan te gebruiken om te betalen voor universiteitskosten, is het belangrijk om de regels te begrijpen voor wat een gekwalificeerde onderwijsuitgaven is.De meeste 529 planregels bieden een lijst met uitgaven die kunnen worden gecompenseerd met behulp van fondsen van de 529 -account.Het gebruik van de 529 planfondsen voor uitgaven die niet op de lijst zijn opgenomen, kan leiden tot aanzienlijke boetes.