Jak uzyskać stopień planowania finansowego?

Stopień planowania finansowego jest najbardziej rozpoznawalnym kwalifikacją na całym świecie w tej dziedzinie.Aby uzyskać akredytowany stopień, kandydat musi ukończyć formalny program studiów w Instytucie Szkolnictwa Wyższego.Posiadacze studiów licencjackich w powiązanych dyscyplinach biznesowych, takich jak finanse, ekonomia i rachunkowość, mogą również uważać pracę jako planistów finansowych.Wiele instytucji zarówno na poziomie licencjackim, jak i podyplomowym oferuje programy planowania finansowego.

Chociaż dokładne wymagania dotyczące przyjęć zależą od instytucji, dobry program studiów licencjackich planowania finansowego zwykle będzie oczekiwać, że kandydaci będą mieli wysokie oceny szkół średnich w języku angielskim i matematyce.Studenci muszą ukończyć program kawalerski w pokrewnej dyscyplinie, aby uzyskać wejście do programu studiów magisterskich w zakresie planowania finansowego, a z kolei stopień magistra może stanowić podstawę do dalszych badań na poziomie doktoranckim.Bardzo niewielu planistów finansowych realizuje stopień naukowy planowania finansowego, chyba że planują uczyć przedmiotu lub są zainteresowani wkładem badań w tej dziedzinie.

Planowanie finansowe odnosi się do rodzaju doradztwa finansowego dostosowanego do potrzeb indywidualnych klientów w przeciwieństwie do firm lub innych organizacji.Planiści finansowi ściśle współpracują ze swoimi klientami, aby zdecydować o strategiach zarządzania i generowania bogactwa.Często nawiązują długoterminowe relacje i zmieniają swoje plany dostosowania zmian w gospodarce lub w własnych okolicznościach finansowych i celach swoich klientów.

Sukces kariery planisty finansowego zależy od tego, w jakiej firmie pracuje, a kiedy pracuje niezależnie, klientów, które może przyciągnąć planista finansowy.Najlepsze firmy i klienci są często bardziej zainteresowani doświadczeniem planistów finansowych i rejestracją osiągnięć niż poziomem studiów.Większość planistów finansowych posiada tylko tytuł licencjata, decydując się na zainwestowanie czasu po pierwszym stopniu w budowaniu swoich portfeli i gromadzenie doświadczenia.

Czas trwania stopnia planowania finansowego różni się w zależności od poziomu.Ukończenie tytułu licencjackiego zajmuje na ogół od trzech do pięciu lat;stopień magistra, od jednego do trzech;i doktorat, od trzech do pięciu.Specjaliści często ubiegają się o certyfikat i dołączają do stowarzyszeń zawodowych.Jednym z najczęściej znanych poświadczeń w planowaniu finansowym na całym świecie jest certyfikacja Certified Financial Planner (CFP) z siedzibą w USA.Aby uzyskać ten certyfikat, kandydaci muszą posiadać odpowiedni tytuł licencjata, trzy lata doświadczenia zawodowego i zdać egzamin certyfikacyjny CFP i sprawdzenie przeszłości.