Ano ang taunang pagbabalik?

Ang isang pagbabalik o rate ng pagbabalik ay sumasalamin sa pera na iyong ginagawa o nawala sa isang pamumuhunan.Maaari itong ipahayag bilang isang porsyento, o isang aktwal na halaga sa dolyar.Sa maraming iba't ibang mga uri ng pamumuhunan, sa pagtatapos ng bawat taon, ipinadala mo ang tinatawag na taunang pagbabalik, isang pahayag ng mga pagkalugi/kita para sa isang buong taon.Ang pagbabalik ay nagpapakita sa iyo kung magkano ang ginawa mo sa pamumuhunan, o kung gaano ka nawala, at karaniwang nagpapahayag ng isang porsyento, pati na rin ang isang halaga ng dolyar na nagpapakita sa iyo kung ano ang iyong taunang rate ng pagbabalik para sa taon.

Sa ilang mga pamumuhunan ang isang taunang pahayag sa pagbabalik ay maaari ring sinamahan ng isang tseke ng pagbabayad na kumakatawan sa iyong ginawa.Ito ay dapat mabilang bilang kita sa pagbabalik ng buwis sa taong natanggap mo ito.Kapag ang pagbabalik ay kumakatawan sa isang pagkawala, maaaring mayroon kang halagang iyon na ibabawas mula sa iyong kabuuang pamumuhunan.Maaari kang sa ilang mga kaso kumuha ng mga pagbabawas ng buwis kapag nawalan ka ng pera sa isang pamumuhunan.Hindi ito agad maa -access at hindi mabubuwis hanggang sa alisin mo ang pera na iyon para sa mga layunin ng paggastos.Depende sa kung paano naka -set up ang iyong plano sa pagretiro, at kung paano ipinamamahagi ang paggasta, ang pera na ginawa ay ibinahagi sa proporsyonal na halaga sa iyong iba't ibang mga pamumuhunan.Halimbawa, kung mayroon kang 30% ng iyong pamumuhunan sa isang pondo sa merkado ng pera, 30% ng iyong taunang pagbabalik sa dolyar ay mamuhunan sa parehong pondo.

Ang taunang pagbabalik ay hindi dapat malito sa taunang pagbabalik.Ito ang mga pahayag na maaaring masuri ang isang bahagi ng mga nakuha/pagkalugi ng taon batay sa taunang porsyento ng pagbabalik.Ang ilang mga kumpanya ng pamumuhunan ay nagpapadala ng taunang pagbabalik sa isang buwanang, BI-taun-taon, quarter-taun-taon o TRI-taon na batayan.Ang taunang porsyento ay itinuturing na isang hula, dahil hindi ito maaaring isaalang -alang sa buong taon.Ang isang taunang porsyento ay maaaring magkakaiba depende sa pagtaas o pagbawas sa halaga ng iyong mga pamumuhunan.ng dolyar sa simula ng taon (BTD) ay ibinabawas: TD-BTD.Nagbibigay ito sa iyo ng rate ng pagbabalik sa dolyar.Upang makuha ang taunang porsyento ng TD-BTD ay nahahati sa BTD.

Halimbawa, maaari kang gumawa ng $ 10 US Dollars (USD) sa isang taon sa isang panimulang dolyar na halagang $ 100 USD.Ang iyong TD para sa taon ngayon ay $ 110 USD.Gagamitin mo ang sumusunod na expression upang matukoy ang porsyento ng pagbabalik: (110 - 100) /100.Nagtatapos ka sa 10/100, na kung saan ay 10% na bumalik sa iyong pamumuhunan.Iba pang mga pamumuhunan.Magandang ideya na tingnan ang mga ito nang mabuti upang matukoy mo kung ang iyong pera ay matalino na namuhunan at ginagawa ang pinaka -kapaki -pakinabang na taunang pagbabalik.